Australia a dispus bet365 să restructureze sistemele de prevenire a spălării banilor

bet365 a acceptat să reconstruiască sistemele pe care le utilizează pentru a detecta banii murdari în Australia, după ce regulatorul financiar al crimei din țară a găsit lacune serioase în modul în care bookmakerul evaluează riscul și semnalează activități suspecte. Acordul cu caracter obligatoriu din punct de vedere juridic, care a intrat în vigoare la 6 iulie 2026, pune una dintre cele mai mari companii de pariuri din lume sub obligație regulatorie directă și o adaugă la o listă tot mai lungă de companii de jocuri de noroc implicate într-o anchetă în plină desfășurare a sectorului.

Acordul este ceea ce regulatorii numesc o angajament cu caracter obligatoriu — un angajament obligatoriu de a remedia deficiențele specifice, mai degrabă decât de a lupta cu problema în instanță. Nu este o amendă, și AUSTRAC, agenția anti-spălare a banilor din Australia, nu a atașat nicio penalitate la acesta. Dar termenii au consecințe: stabilesc standarde minime pe care bet365 trebuie să le îndeplinească, fac aceste obligații direct aplicabile și expun compania la penalități civile dacă încalcă fie angajamentul, fie legile privind spălarea banilor din Australia.

Ce cere acordul

În temeiul angajamentului, bet365 trebuie să treacă de la conformitatea fragmentată la un sistem pe care regulatorul îl va impune. În special, operatorul trebuie:

• să construiască o abordare de evaluare a riscurilor continuă, bazată pe o metodologie clară și procese definite, mai degrabă decât o revizuire unică;
• să consolideze modul în care detectează și raportează tranzacții suspecte pe măsură ce se schimbă riscurile;
• să-și consolideze controalele la nivelul minim pe care AUSTRAC îl consideră necesar pentru orice afacere pe care o reglementează.

Șeful executiv al AUSTRAC, Brendan Thomas, a prezentat cazul ca o avertizare pentru întreaga industrie. Afacerile cu jocuri de noroc, a spus el, prezintă “un risc inerent de spălare a banilor”, arătând către un sector care procesează volume mari de bani la viteze ridicate, adesea prin canale digitale anonime pe care criminalii încearcă să le exploateze. Când controalele unei companii rămân în urmă, a adăugat el, “consecințele se extind dincolo de o singură companie”.

Acesta este nucleul motivului pentru care regulatorul tratează operatorii de pariuri ca fiind de risc ridicat. Tranzacțiile online rapide, de volum mare, în mare parte fără contact, sunt exact condițiile pe care spălătorii de bani le caută, și un bookmaker care nu poate să identifice în mod fiabil cine finanțează un cont — sau să detecteze un model de plată care nu se adaugă — devine un canal pentru deplasarea produselor infracțiunii.

Cum a ajuns bet365 aici

Angajamentul încheie un proces de executare care a fost în desfășurare de ani de zile. AUSTRAC a ordonat brațului australian al bet365, Hillside (Australia New Media), să numească un auditor extern la sfârșitul anului 2022 pentru a testa programul său de conformitate. După ce a examinat auditul, regulatorul a deschis o anchetă formală în martie 2024 cu privire la faptul dacă operatorul și-a îndeplinit obligațiile. Acordul cu caracter obligatoriu este rezultatul acestei anchete — bet365 remediază problemele pe care auditul le-a expus, și AUSTRAC obține un mijloc de executare aplicabil dacă nu o face.

Un sector sub scrutin

bet365 nu este singurul bookmaker în vizorul regulatorului. Cu doar trei zile înainte de a ajunge la acord, AUSTRAC a finalizat un angajament aproape identic cu Sportsbet, operatorul deținut de Flutter care a acceptat în mai 2024 să-și restructureze cinci domenii ale programului său de conformitate. Un auditor extern a confirmat de atunci că lucrarea este completă, și regulatorul a închis problema — șablonul pe care bet365 va trebui să-l urmeze.

O cale mai dură se desfășoară pentru Entain. AUSTRAC a intentat o acțiune în instanța federală împotriva operatorului Ladbrokes și Neds, invocând deficiențe sistemice în programul său de prevenire a spălării banilor — pentru prima dată când regulatorul a inițiat proceduri cu penalități civile împotriva unei companii de pariuri online. Contrastul este povestea: bet365 și Sportsbet au negociat remedii obligatorii și au evitat instanța, în timp ce Entain se confruntă cu un proces care ar putea sfârși cu o penalitate dispusă de instanță. Instanțele australiene au dispus deja ca gigantul cazinoului Crown să plătească 450 de milioane de dolari și operatorului SkyCity 67 de milioane de dolari pentru deficiențe similare. Regulatorii din alte țări s-au bazat pe aceeași rută negociată, mai degrabă decât pe cea a instanței — în Marea Britanie, Betfred a ajuns la un acord cu regulatorul britanic cu privire la deficiențele de monitorizare, mai degrabă decât să se confrunte cu o revizuire a licenței.

Presiunea nu este limitată la Australia. Regulatorii din Nevada au impus recent amenzi casinourilor de pe Stripul din Las Vegas pentru neglijență în ceea ce privește prevenirea spălării banilor, și dincolo de Tasmania, Noua Zeelandă construiește propria sa piață online licențiată cu obligații de conformitate integrate din prima zi.

Ce înseamnă acest lucru pentru bet365

Pentru bet365, efectul practic este o supraveghere mai strictă, nu mai puțină afacere. Operatorul continuă să funcționeze în Australia, dar munca sa de conformitate este acum măsurată împotriva standardelor la care s-a angajat în mod legal, cu aprobarea unui auditor pentru a dovedi că a livrat. Dacă ratează aceste țeluri, angajamentul cu caracter obligatoriu transformă o deficiență internă într-o potențială penalitate civilă — aceeași expunere cu care se confruntă Entain în instanță.

Pentru piața mai largă, AUSTRAC a făcut clar că îndeplinirea unui angajament nu cumpără nici o îngăduință. Standardele minime pe care le-a impus bet365 sunt standardele pe care le consideră aplicabile tuturor afacerilor care raportează, și regulatorul a semnalat că va continua să lucreze prin sectorul de bookmaking corporativ operator cu operator. Pentru o industrie care a tratat ani de zile controalele de prevenire a spălării banilor ca pe un cost de birou, Australia le transformă într-o condiție pentru a rămâne pe piață.