Operateri kazina Rank Group postigli su nagodbu s UK Gambling Commission

Tri operatera kazina u vlasništvu Rank Group PLC platit će £5 milijuna nakon što je istraga Gambling Commission otkrila propuste u sprječavanju pranja novca i društvenoj odgovornosti u njihovim fizičkim lokacijama, regulator je objavio 7. listopada 2026. Tvrtke upravljaju 51 kazinom diljem Velike Britanije i također će proći reviziju treće strane kako bi se osiguralo da učinkovito provode politike, procedure i kontrole za sprječavanje pranja novca i sigurnije igranje.

Tri operatera su Grosvenor Casinos Limited, Grosvenor Casinos (GC) Limited i Gaming Group Limited. Cijelih £5 milijuna iz nagodbe bit će usmjereno u Konsolidirani fond Vlade.

Pregled licence i prekršeni zahtjevi

Slučaj je započeo pregledom licence Grosvenor Casinos Limited prema odjeljku 116 Zakona o kockanju iz 2005., pokrenutom nakon informacija dostavljenih Komisiji i ključnih obavijesti o događajima koje je podnio nositelj licence, prema javnoj izjavi objavljenoj od strane Komisije 7. listopada 2026. Dok je pregled bio u tijeku, dodatne informacije koje je Komisija primila potaknule su ciljanu procjenu usklađenosti jednog od objekata nositelja licence, provedenu 13. lipnja 2025.

Pregled je utvrdio da je nositelj licence prekršio odlomke 2 i 3 uvjeta licence 12.1.1, koji zahtijeva od operatera da održavaju odgovarajuće politike, procedure i kontrole za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma, da te kontrole provode učinkovito i podvrgavaju ih reviziji, te da uzimaju u obzir učenja i smjernice koje je objavila Komisija. Također je utvrđeno da nositelj licence nije ispunio odlomke 1(b), 1(c) i 2 odredbe koda društvene odgovornosti 3.4.1 o interakciji s kupcima na licu mjesta, što zahtijeva od operatera da komuniciraju s kupcima na način koji minimizira rizik od štete povezane s kockanjem, da komuniciraju s kupcima koji mogu biti u riziku, da razumiju učinak i učinkovitost tih interakcija, te da uzmu u obzir smjernice Komisije o interakciji s kupcima. Prema odjeljku 82(1) Zakona, usklađenost s odredbom koda društvene odgovornosti sama je uvjet licence.

Regulatorna nagodba predložena je Komisiji i prihvaćena u ime Grosvenor Casinos Limited i šire grupe, identificirane u izjavi kao Grosvenor Casinos (GC) Limited i Gaming Group Limited, jer je grupa usvojila iste politike, procedure i kontrole.

Nalazi o sprječavanju pranja novca i sigurnijem kockanju

Pregled je utvrdio da elementi politika, procedura i kontrola nositelja licence za sprječavanje pranja novca nisu adekvatno ublažili rizik od pranja novca i financiranja terorizma. Politike nisu bile pravilno ažurirane: promjene u Pravilniku o pranju novca iz 2020. nisu bile pravilno uzete u obzir, što je rezultiralo time da kupac nije bio označen kao visokorizičan kad bi to bilo primjereno. Razina autonomije odlučivanja koju je upravi lokacije bila dodijeljena, iako neproblematična u načelu, dovela je do situacija u kojima je trebalo pribaviti i podnijeti dokaze o izvoru sredstava ili bogatstva na temeljitu provjeru, ali to nije učinjeno. U jednom takvom slučaju, iako su dokazi prikupljeni, nisu proslijeđeni centralnim timovima za usklađenost na pregled, a kupac je izgubio značajna sredstva koja možda nisu bila njegova.

Nedostatak jasnoće u dijelovima kontrola proizveo je neodgovarajuće razine rizika za visokorizične kupce, dopustio korištenje visokorizičnih izvora sredstava bez odgovarajuće provjere i neprikladno produljio rokove za provjere pažljivosti kod određenih visokorizičnih kupaca. Isti nedostatak jasnoće primijenjen je na proces nositelja licence za procjenu kripto‑valuta koje kupci koriste kao djelomični izvor sredstava ili bogatstva, što je izgledalo da zahtijeva jedino da se takva sredstva potvrde kao pretvorena u fiat valutu, poput britanske funte ili američkog dolara, putem odgovarajućeg bankovnog računa prije nego što se koriste za kockanje.

Tužitelji su također uočili slučajeve u kojima objavljene politike nositelja licence nisu bile učinkovito provedene. Kupac koji se vratio u objekte nositelja licence nakon značajne pauze izgubio je oko £200,000 u dva posjeta bez adekvatne fotografijske identifikacije u evidenciji ili dokaza o prihodima u skladu s politikama nositelja licence. Kupac koji je igrao isključivo gotovinom reciklirao je oko £85,000 kroz jedno mjesto tijekom otprilike 11 tjedana, a razina rizika od pranja novca nije podignuta, a pojačana dubinska provjera nije provedena sve dok gubici nisu dosegli otprilike £13,000. Evidencija je također pokazala da upotreba kripto‑valuta kao izvora sredstava od jednog kupca, te drugi kupac identificiran kao student iz Kine, nisu doveli do povećanja razine rizika bilo kojeg od njih, unatoč politikama koje nalažu da takve osobe ne bi trebale biti klasificirane kao standardni rizik.

Što se tiče društvene odgovornosti, pregled je otkrio da je osoblje koristilo percipirano bogatstvo ili dobitničku poziciju kupaca kao opravdanje za površne interakcije sigurnijeg kockanja. Poznati i dugogodišnji kupac osvojio je otprilike £260,000 u kratkom razdoblju, a zatim izgubio oko £250,000 u 12 dana bez ikakvih zabilježenih interakcija sigurnijeg kockanja. Drugi dugogodišnji i bogati kupac s opsežnom poviješću kod nositelja licence izgubio je oko £50,000 bez ikakvih interakcija.

Interakcije također nisu eskalirale kada su politike licenciranog subjekta propisivale da bi trebale. Kupcu koji je igrao s verificiranim dobitcima od drugog operatera bilo je dopušteno izgubiti otprilike £25,000 prije nego što su provedene interakcije za sigurnije igranje. Slijedilo je nekoliko interakcija iz razloga uključujući učestalost i duljinu posjeta, ali licencirani subjekt nije pojačao svoj pristup, bilo nametajući ograničenja na vrijeme ili potrošnju, smanjujući pristup uslugama debitnih kartica ili druge odgovarajuće mjere, sve dok kupac nije priznao da su dobitci iscrpljeni. U sljedećih šest tjedana kupcu je bilo dopušteno izgubiti oko £11,000 prije nego što je uvedena suspenzija.

Dužnosnici su pregledali zapise o osobama koje su se vratile iz samodiskvalifikacije i kojima je bilo dopušteno igrati s značajnim sredstvima i podnijeti velike gubitke. Zapisi o kupcima također su pokazali ponovljene interakcije za sigurnije igranje na istoj razini, poput provjera stvarnosti i upozorenja o gubicima i učestalosti igranja, koje nisu promijenile ponašanje kupca; u jednom slučaju, ponovljene interakcije vezane uz gubitke i brzinu igranja rezultirale su gubicima od više od £73,000. Dužnosnici nisu vidjeli dokaze da su takvi događaji ocijenjeni ili korišteni za informiranje o promjenama politika i postupaka, niti za podsjećanje ili dodatnu obuku osoblja.

Uvjeti nagodbe i komentar Komisije

Nagodba se sastoji od plaćanja umjesto financijske kazne u iznosu od £5,012,261 u ime licenciranog subjekta i šire grupe, pri čemu se novac usmjerava u Konsolidirani fond; dogovora o objavljivanju izjave o činjenicama; plaćanja prema troškovima Komisije za istraživanje slučaja; i obveze da se unutar šest mjeseci od zaključka revizije licence Komisije provede vanjska revizija poslovanja licenciranog subjekta od strane treće strane.

Pri razmatranju rješenja, Komisija je kao otežavajuće faktore smatrala da je licencirani subjekt prethodno dobio formalne savjete u vezi sličnih područja zabrinutosti i da je Komisija prethodno izdala javne izjave o sličnim problemima zapaženim kod drugih operatera. Ublažavajući faktori bili su da je licencirani subjekt brzo uveo promjene osmišljene za otklanjanje propusta i da je u potpunosti surađivao s istraživanjem.

Sue Young, izvršna direktorica operacija u Komisiji za kockanje, izjavila je: “Veći slučajevi provedbe često su povezani s online kockanjem, ali kako današnja najava pokazuje, rizici od neusklađenosti s protukorupcijskim propisima i neodgovornosti u društvenoj odgovornosti jednako su prisutni i u sektoru s fizičkim lokacijama.”

Young je savjetovala sve operatore s fizičkim lokacijama da pažljivo pregledaju slučaj i osiguraju da njihova poduzeća ne čine iste greške. Izjava Komisije također iznosi pitanja dobre prakse za širu industriju, tražeći od operatera da razmisle jesu li njihove politike, postupci i kontrole protukorupcijskog nadzora podložni objektivnoj provjeri, pravilno ublažavaju rizik od pranja novca i financiranja terorizma te se učinkovito provode; jesu li njihove politike sigurnijeg igranja učinkovite i razvijene uzimajući u obzir smjernice Komisije; i jesu li zaposlenici adekvatno obučeni za prepoznavanje različitih indikatora štete navedenih u tim smjernicama te za osiguravanje da se kontrole protukorupcijskog nadzora i sigurnijeg igranja učinkovito provode.