लाइसेंस
L & L Europe ने निकासी में देरी के मामले में यूके जुआ आयोग के साथ समझौता किया
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L & L Europe Limited नियामकीय समझौते के तहत £900,000 का भुगतान करेगी। यह समझौता यूके जुआ आयोग की उस जाँच के बाद हुआ, जिसमें निकासी की अनुचित शर्तों, धनशोधन-रोधी उपायों की कमजोरियों और सामाजिक जिम्मेदारी से जुड़ी कमियों सहित कई विफलताएँ सामने आईं। नियामक ने 21 अक्टूबर 2026 को इसकी घोषणा की।
L & L Europe जुए से जुड़ी सात ऑनलाइन वेबसाइटें चलाती है, जिनमें allbritishcasino.com, casinocasino.com और hypercasino.com शामिल हैं। आयोग के सार्वजनिक रजिस्टर में कंपनी का मुख्य कार्यालय मोस्ता, माल्टा में दर्ज है और कारोबार के नाम पर 11 डोमेन नाम सूचीबद्ध हैं। कंपनी का दूरस्थ कैसीनो लाइसेंस 1 नवंबर 2014 से और वास्तविक आयोजनों पर दूरस्थ सामान्य सट्टेबाजी का लाइसेंस 3 अक्टूबर 2018 से सक्रिय है।
समझौते में वित्तीय दंड के बदले £900,000 का भुगतान शामिल है, जिसे समेकित निधि में जमा किया जाएगा। इसमें मामले से जुड़े तथ्यों के विवरण को प्रकाशित करने पर ऑपरेटर की सहमति और जाँच की लागत के लिए आयोग को किया जाने वाला भुगतान भी शामिल है।
निकासी और अनुचित शर्तों से जुड़े उल्लंघन
अनुपालन आकलन के बाद आयोग ने जुआ अधिनियम 2005 की धारा 116 के तहत कंपनी के दूरस्थ संचालन लाइसेंस की नियामकीय समीक्षा शुरू की। समीक्षा में पाया गया कि लाइसेंसधारी ने अक्टूबर 2024 से अक्टूबर 2025 के बीच लाइसेंस की शर्तों और आचार संहिताओं की आवश्यकताओं का पालन नहीं किया।
निकासी के मामले में अधिकारियों ने ऑपरेटर के नियमों और शर्तों में एक ऐसी शर्त पाई, जिसके तहत ग्राहक एक बार में केवल एक निकासी का अनुरोध कर सकते थे और पहले अनुरोध को मंजूरी मिलने तक कोई अन्य निकासी नहीं कर सकते थे। आयोग ने पाया कि उपभोक्ता अधिकार अधिनियम 2015 के अर्थ में यह शर्त अनुचित थी। अधिकारियों ने देखा कि ग्राहकों की निकासी के अनुरोधों को नियामकीय या कानूनी आवश्यकताओं के अलावा अन्य कारणों से रोका गया था। आयोग ने माना कि लाइसेंसधारी ने उल्लंघन को दूर करने के लिए तुरंत कार्रवाई की।
ऑपरेटर की धोखाधड़ी और मिलीभगत संबंधी नीति के चलते कुछ ग्राहकों की हर पाँचवीं या दसवीं निकासी की कर्मचारियों द्वारा मैन्युअल समीक्षा भी की जाती थी। इसके कारण निकासी पर कार्रवाई होने से पहले उन ग्राहकों से अतिरिक्त जानकारी माँगी जाती थी। आयोग ने पाया कि यह ग्राहक पहचान संबंधी शर्त का उल्लंघन था। इस शर्त के तहत, यदि लाइसेंसधारी उचित रूप से अतिरिक्त जानकारी पहले माँग सकता था, तो निकासी के अनुरोध पर निकासी की शर्त के रूप में ऐसी जानकारी नहीं माँगी जानी चाहिए। सार्वजनिक बयान के अनुसार, L & L Europe ने माना कि इस प्रक्रिया से निकासी में देरी हुई और कुछ मामलों में जानकारी पहले ही माँगी जा सकती थी। कंपनी ने प्रक्रिया में संशोधन किया है, ताकि अब निकासी को तब तक न रोका जाए, जब तक ऐसा करना किसी नियामकीय या कानूनी आवश्यकता के तहत जरूरी न हो।
धनशोधन, सुरक्षित जुआ और तकनीकी कमियाँ
समीक्षा में ऑपरेटर के धनशोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण से जुड़े जोखिम आकलन को लेकर कई चिंताएँ सामने आईं। आयोग ने पाया कि जोखिम-निर्धारण की पद्धति स्पष्ट नहीं थी और आकलन में नियामक के दिशानिर्देशों में बताई गई पहचान, विश्लेषण और मूल्यांकन की प्रक्रियाएँ स्पष्ट रूप से दर्ज नहीं थीं। यह भी स्पष्ट नहीं था कि ब्रिटिश उपभोक्ताओं पर कौन-से नियंत्रण लागू थे, अधिक खर्च करने वाले ग्राहकों से जुड़े जोखिम को कैसे कम किया जाता था और अनुपातहीन खर्च का आकलन कैसे किया जाता था। धनशोधन, आतंकवाद के वित्तपोषण और प्रसार-वित्तपोषण के जोखिमों की पहचान के लिए नियंत्रण मुख्यतः वित्तीय सीमाओं और तय सीमाओं पर नमूना जाँच पर आधारित थे, न कि जोखिम कारकों और ग्राहक जोखिम प्रोफाइल पर।
बयान में दिए गए एक उदाहरण के अनुसार, एक ग्राहक ने खाता पंजीकृत करने के आठ घंटे के भीतर £4,400 जमा किए और £50 निकाले। ऑपरेटर ने जुए के खाते को धन का स्रोत मान लिया, लेकिन इस बात पर विचार नहीं किया कि ग्राहक का बैंक खाता पंजीकरण से दो सप्ताह पहले ही खोला गया था या धन के रोजगार, कारोबारी आय अथवा बचत से आने का कोई प्रमाण नहीं था। रोकी गई निकासी के बारे में पूछताछ करते हुए अतिरिक्त दस्तावेज़ माँगे जाने पर उसी ग्राहक ने दो बार गलत पता दिया, लेकिन इससे कोई संदेह नहीं हुआ। बयान के अनुसार, लाइसेंसधारी ने अब विशेष रूप से ग्रेट ब्रिटेन के लिए धनशोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण का एक अलग जोखिम आकलन तैयार किया है।
आकलन के समय लागू सुरक्षित जुआ संबंधी अलर्ट मुख्य रूप से वित्तीय सीमाओं पर केंद्रित थे। जुए में बिताए समय, असफल जमा और जमा की संख्या से जुड़े अलर्ट कुछ वेबसाइटों पर सक्रिय थे, लेकिन ऑपरेटर की सभी वेबसाइटों पर नहीं। ये अलर्ट तभी सक्रिय होते थे, जब एक ही दिन में दो संकेतक मौजूद हों। एक मामले में, सात दिनों के भीतर एक ग्राहक के खाते में अपर्याप्त धनराशि के कारण जमा करने के 84 प्रयास विफल हुए, लेकिन प्रणाली जुए से होने वाले संभावित नुकसान की पहचान नहीं कर सकी। ऑपरेटर की प्रक्रिया में नुकसान का केवल एक मजबूत संकेतक शामिल था, जो 24 घंटे के भीतर ग्राहक के नुकसान पर आधारित था।
आयोग ने पाया कि लाइसेंसधारी ग्राहक-संपर्क के अपने समग्र दृष्टिकोण की प्रभावशीलता का मूल्यांकन करने की प्रक्रिया प्रदर्शित नहीं कर सका और अधिकारियों को इसके परीक्षण या प्रभाव मापने का कोई प्रमाण नहीं मिला। पंजीकरण के दिन ही वित्तीय सीमा तक पहुँच चुके एक ग्राहक को ऑपरेटर की नीति के तहत आवश्यक फ़ोन कॉल दो सप्ताह बाद तक नहीं किया गया; तब तक ग्राहक कई बार उसी सीमा तक पहुँच चुका था। समीक्षा में 25 वर्ष से कम आयु के दो ग्राहकों से जुड़ी कमियाँ भी सामने आईं: खाता खोलने के तीन दिनों के भीतर £6,500 गंवाने वाला 21 वर्षीय ग्राहक और आठ मिनट में £4,000 गंवाने वाला 18 वर्षीय ग्राहक। दोनों मामलों में उम्र से जुड़े जोखिम संकेतकों पर विचार नहीं किया गया।
अधिकारियों ने यह भी पाया कि कई ग्राहकों ने लाइसेंसधारी या स्वयं ग्राहकों द्वारा तय की गई वित्तीय सीमाओं से अधिक खर्च किया। स्व-बहिष्करण से हाल ही में लौटे एक ग्राहक के साथ प्रति माह £1,000 की शुद्ध जमा सीमा तय की गई थी, लेकिन उसने नौ दिनों की अवधि में £2,898 जमा किए और £1,800 निकाले, जिससे वह सीमा से £98 अधिक हो गया। आयोग ने पाया कि ग्राहकों को अपनी वित्तीय सीमाएँ तय करने में सक्षम बनाने वाली सुविधाएँ प्रभावी ढंग से लागू नहीं की गई थीं, जो लाइसेंस की तकनीकी मानक संबंधी शर्त का उल्लंघन था।
समझौता और उद्योग के लिए मार्गदर्शन
मामले का निपटारा करते समय आयोग ने कई गंभीरता बढ़ाने वाले कारकों का उल्लेख किया: कमियाँ गंभीर थीं और लाइसेंसिंग उद्देश्यों को संभावित रूप से प्रभावित करती थीं; साथ ही, उल्लंघन ऐसी परिस्थितियों में हुआ जो उन पिछले मामलों से मिलती-जुलती थीं जिनके बाद उद्योग के लिए सीखे गए सबक प्रकाशित किए गए थे। गंभीरता कम करने वाले कारक ये थे कि लाइसेंसधारी ने तुरंत सुधारात्मक कार्ययोजना लागू की और उसकी प्रगति की जानकारी दी, जाँच में पूरा सहयोग किया और तय समय-सीमाओं के भीतर जानकारी उपलब्ध कराई, तथा उचित रूप से शुरुआती चरण में कमियों को स्वीकार कर लिया।
आयोग की संचालन कार्यकारी निदेशक Sue Young ने कहा: “यह एक बुनियादी अपेक्षा है कि जीत की रकम मिलने पर आप उसे बिना देरी के निकाल सकें—अनुचित नियमों और शर्तों की बाधा के बिना, और इस बाधा के बिना भी कि ऑपरेटर पहले चरण में जाँच करने में नाकाम रहा हो। उपभोक्ताओं का भरोसा बनाए रखने के लिए यह आवश्यक है।”
समझौते के साथ-साथ आयोग ने अच्छे व्यवहार से जुड़े ऐसे प्रश्न प्रकाशित किए, जिनके आधार पर जुआ संचालकों को यह विचार करना चाहिए कि क्या उनकी धनशोधन-रोधी और सामाजिक उत्तरदायित्व संबंधी नीतियाँ, प्रक्रियाएँ और नियंत्रण अपने उद्देश्य के लिए उपयुक्त हैं; क्या ग्राहकों की जानकारी की समय रहते बारीकी से जाँच की जाती है; क्या कर्मचारियों के प्रशिक्षण का रिकॉर्ड रखा जाता है और उसका प्रमाण दिया जा सकता है; और क्या ग्राहक नुकसान के संभावित संकेत दिखाएँ तो वे पर्याप्त तेज़ी से कार्रवाई करते हैं।
