Sở Thuế vụ Mỹ (IRS) nâng ngưỡng trúng giải độc đắc, nhưng người chơi vẫn phải đối mặt với mức thuế cao hơn vào năm 2026.

Cơ quan Thuế vụ Hoa Kỳ (IRS) đã nâng ngưỡng báo cáo tiền thắng cược máy đánh bạc từ 1,200 đô la lên 2,000 đô la. Từ ngày 1 tháng 1, giới hạn mới này sẽ được áp dụng, thay đổi ngưỡng 1,200 đô la đã được giữ nguyên trong gần 50 năm. Bất cứ ai chưa từng trúng giải thưởng 1.200 đô la trở lên có thể không nhận ra điều này thực sự có nghĩa là gì. Đây không phải là sự thay đổi về luật thuế cờ bạc hay ngưỡng miễn thuế đối với tiền thắng cược. Hoàn toàn không phải vậy.

Thay vào đó, điều này có nghĩa là bạn sẽ không nhận được mẫu W-2G nếu bạn thắng một khoản tiền lớn, hiện được pháp luật quy định là 2,000 đô la trở lên. Đây là một thay đổi được chờ đợi từ lâu mà Hiệp hội Trò chơi Hoa Kỳ đã phản đối trong vài năm qua, diễn ra trong bối cảnh một loạt các cập nhật quy định, cả ở cấp liên bang và bởi các cơ quan quản lý tiểu bang. Thật không may, những thay đổi này không thực sự có lợi cho người chơi. Với luật "Một Dự Luật Tuyệt Vời" có hiệu lực từ năm 2026 và một số tiểu bang đề xuất tăng thuế đối với trò chơi trực tuyến và cá cược thể thao, người chơi và nhà điều hành sẽ cảm thấy khó khăn.

Ngưỡng báo cáo giải độc đắc máy đánh bạc là bao nhiêu?

Quay trở lại với ngưỡng thuế báo cáo này, về cơ bản đây là giới hạn mà nhà điều hành sòng bạc phải phát hành Mẫu W-2G. Nó chỉ thực sự dễ nhận thấy ở mức độ nhất định. sòng bạc trên đất liền của Hoa KỳNếu bạn chưa từng trúng thưởng bất kỳ khoản tiền nào trên 1,200 đô la tại một Máy đánh bạcNếu vậy, bạn chưa từng trải qua tình huống sau:

1. Bạn trúng số độc đắc vượt quá giới hạn, và trò chơi sẽ dừng lại.
2. Một cảnh báo sẽ được gửi đến nhân viên sòng bạc, và họ phải cử người đến máy chơi game của bạn.
3. Nhân viên đến. xác nhận chiến thắngkiểm tra máy và xác nhận trúng giải độc đắc.
4. Nếu bạn chưa cung cấp thông tin đó (ví dụ: tại sòng bạc không cần đặt cược), bạn phải xuất trình giấy tờ tùy thân và số an sinh xã hội hoặc mã số thuế của mình.
5. Sòng bạc sẽ tính toán khoản thanh toán, khoản này sẽ bị khấu trừ thuế liên bang.
6. Mẫu đơn W-2G bằng giấy được in ra và bạn phải ký vào đó.
7. Mẫu đơn được gửi đến Sở Thuế vụ Hoa Kỳ (IRS), và bạn sẽ nhận được tiền thắng cược.
8. Bạn đã hoàn tất rồi, bạn có thể quay lại chơi game.

Sau khi giải độc đắc của bạn được xác nhận và ghi nhận, có thể kèm theo kiểm tra ID giữa hai bước, trò chơi sẽ được mở khóa và bạn có thể tiếp tục chơi. Sở Thuế vụ Hoa Kỳ (IRS) đã nâng giới hạn này từ 1,200 đô la lên 2,000 đô la, có nghĩa là bạn sẽ không phải chơi tiếp nếu trúng giải dưới 2,000 đô la. Nhưng đây không phải là một sự hỗ trợ thực sự hào phóng cho người chơi casino. Nếu điều chỉnh theo lạm phát, 1,200 đô la năm 1977 có lẽ tương đương khoảng 6,400 đô la ngày nay. Chúng tôi đã tính toán điều đó trên cơ sở... máy tính lạm phát lịch sử USD.

Nhưng nó phần nào giúp giảm bớt thủ tục giấy tờ và các thao tác thủ công tại các sòng bạc truyền thống. Bất kỳ khoản thắng nào dưới 2,000 đô la đều không cần phải được kiểm tra thủ công. ông chủ sòng bạc hoặc một nhân viên.

Tại các sòng bạc trực tuyến cũng vậy?

At sòng bạc trực tuyếnBạn sẽ không gặp phải những rắc rối về thủ tục hành chính, vì tất cả tiền thắng cược và lợi nhuận của bạn đều được ghi lại trên nền tảng. Bạn sẽ nhận được cùng một biểu mẫu vào cuối năm tài chính, và không có xác minh danh tính hoặc kiểm tra an ninh nào trong suốt phiên chơi game của bạn.

Giới hạn thuế báo cáo chỉ đơn giản là vậy. Đó là một báo cáo phải được thực hiện thủ công tại các địa điểm trên đất liền, bất kể bạn đang chơi tại sòng bạc ở trạm xăng hay sòng bạc trên đường cao tốc. Dải Las VegasNếu bạn không bao giờ đạt đến giới hạn, bạn vẫn phải đóng thuế; chỉ là bạn sẽ không cần phải dừng phiên chơi game của mình để báo cáo khoản thắng lớn đó.

Thuế đánh bạc tại Mỹ: 101

Vì ở Mỹ, tất cả tiền thắng cược của bạn đều bị đánh thuế. Có một khoản thuế khấu trừ liên bang cố định đối với các khoản thắng lớn, tức là bất kỳ khoản nào trên 5,000 đô la đối với máy đánh bạc. chơi lô tô, keno và poker.Bất kỳ khoản tiền thắng cược nào vượt quá số tiền này đều phải chịu thuế thu nhập liên bang 24%. Tiền thắng cược dưới số tiền đó sẽ không bị khấu trừ tự động, nhưng vẫn phải chịu thuế.

Tiếp theo là thuế tiểu bang, mức thuế này có thể thay đổi đáng kể tùy thuộc vào tiểu bang bạn cư trú. Nhiều tiểu bang sử dụng các bậc thuế thu nhập đối với tiền thắng cược vượt quá ngưỡng báo cáo của liên bang, nhưng cũng có những tiểu bang có mức thuế đánh bạc cụ thể. Ví dụ, tại New Jersey, mức thuế có thể dao động từ 3% đến 10.75% tùy thuộc vào tổng thu nhập của bạn, và cá cược thể thao Thu nhập từ cờ bạc được đánh thuế khác nhau. Một số tiểu bang không đánh thuế thu nhập tiểu bang đối với tiền thắng cờ bạc, trong khi những tiểu bang khác có thể đánh thuế lên đến 10% hoặc thậm chí cao hơn.

Tuy nhiên, một số quy định về thuế đánh bạc sẽ thay đổi từ năm 2026 trở đi. Thay đổi đáng chú ý nhất là các khoản khấu trừ thua lỗ đánh bạc.

Các khoản khấu trừ thua lỗ cờ bạc của BBB

Bên dưới Đạo luật One Big Beautiful BillNgười chơi chỉ có thể khấu trừ 90% tổng số tiền thua lỗ thay vì 100%. Cách thức hoạt động là bạn phải kê khai chi tiết các khoản khấu trừ trên tờ khai thuế liên bang của mình, và không thể thực hiện như một khoản giảm trừ chung – vì vậy bạn không thể đánh bạc thua 5,000 đô la rồi khấu trừ nó vào thuế.

Thay vào đó, bạn khấu trừ các khoản lỗ tối đa bằng số tiền thắng cược mà bạn báo cáo, hoặc 90% số tiền đó kể từ năm 2026. Ví dụ:

• Bạn thắng 12,500 đô la
• Bạn mất 12,500 đô la
• Lợi nhuận ròng: 0 đô la
• Số tiền được khấu trừ/chịu thuế: 12,500 đô la được khấu trừ. 0 đô la chịu thuế.

Trước năm tính thuế 2026, bạn có thể khấu trừ toàn bộ khoản lỗ, tức là 12,500 đô la. Nếu bạn lỗ nhiều hơn thắng, ví dụ như 15,000 đô la, thì bạn chỉ có thể khấu trừ tối đa 12,500 đô la và phần còn lại không được sử dụng. Nhưng kể từ năm đó trở đi, thay vì khấu trừ 12,500 đô la tiền lỗ như trong ví dụ trên, bạn chỉ có thể khấu trừ tối đa 11,250 đô la. Tức là, tối đa 90% số tiền thắng được ghi nhận.

• Bạn thắng: 12,500 đô la
• Bạn mất: 12,500 đô la
• Lợi nhuận ròng: 0 đô la
• Số tiền được khấu trừ/chịu thuế: 11,250 đô la được khấu trừ. 1,250 đô la chịu thuế.

Điều này thay đổi cách người chơi cá cược bù trừ thuế. Những người chơi hòa vốn cả thắng lẫn thua sẽ phải đóng thuế. Vì vậy, bạn không thể chỉ giảm thiểu thua lỗ xuống mức tối thiểu rồi khấu trừ khoản lỗ nữa. Bạn phải thắng nhiều hơn một chút để triệt tiêu thuế cá cược.

Hệ thống này không còn tập trung vào lợi nhuận như trước nữa. Bạn có thể bị lỗ ròng nhưng vẫn phải đóng thuế. Ví dụ:

• Bạn thắng 20,000 đô la
• Bạn mất 22,000 đô la
• Kết quả ròng: -2,000 đô la
• Số tiền được khấu trừ/chịu thuế: 18,000 đô la được khấu trừ. 2,000 đô la chịu thuế.

Trước đây, với khoản lỗ 4,000 đô la, bạn có thể khấu trừ 20,000 đô la mà không phải đóng thuế. Từ nay trở đi, bạn chỉ có thể khấu trừ 90% của 20,000 đô la. Điều đó có nghĩa là, trong số tiền thắng cược, bạn chỉ có thể khấu trừ 18,000 đô la, nhưng 2,000 đô la còn lại sẽ bị đánh thuế. Vì vậy, tổng cộng bạn bị lỗ 2,000 đô la nhưng vẫn phải đóng thuế cho 2,000 đô la tiền thắng cược (mà bạn không có).

Giả sử mức thuế khấu trừ liên bang là 24% và bạn sống ở tiểu bang có thuế thu nhập là 5%, điều đó có nghĩa là bạn có thể phải trả thêm 580 đô la.

Các tiểu bang của Mỹ đề xuất mức thuế cao hơn đối với người điều hành.

Các sòng bạc trực tuyến và nhà cái cá cược thể thao không bị ảnh hưởng trực tiếp bởi luật khấu trừ thua lỗ cờ bạc. Tuy nhiên, họ bị ảnh hưởng gián tiếp nếu người chơi chi tiêu ít hơn và không đánh bạc nhiều hơn. Nhưng các nhà điều hành cũng có những mối lo riêng cần quản lý. Nhiều tiểu bang hiện đang xem xét tăng thuế cờ bạc, ảnh hưởng đến cả các nhà điều hành trò chơi trực tuyến và cá cược thể thao. Thống đốc New Jersey đã đề xuất tăng thuế đối với cả trò chơi trực tuyến và cá cược thể thao lên 25% mỗi loại, từ mức 15% và 13% hiện tại. Đề xuất ngân sách này nhằm mục đích tạo ra khoảng 402 triệu đô la doanh thu hàng năm nếu được thông qua. Nhưng những dự báo này, được đưa ra từ phía các nhà lập pháp, thường không xem xét những tác động rộng hơn của việc tăng thuế cờ bạc.

Ví dụ, tại Vương quốc Anh, Dự báo ngân sách mùa thu cho thấy sẽ thu được 1.6 tỷ bảng Anh từ hoạt động cờ bạc.Tuy nhiên, các nhà phân tích thương mại dự đoán rằng nó có thể chỉ thu về 800 triệu bảng Anh. Tại Mỹ, các bang Maryland, Illinois, Ohio và Wyoming đều đã xem xét việc tăng thuế đánh bạc (hoặc chỉ cá cược thể thao) để tăng doanh thu cho tiểu bang.

Mặc dù các nhà điều hành muốn tận dụng tối đa tác động của việc tăng thuế, nhưng không thể tránh khỏi việc những tác động này sẽ ảnh hưởng đến trải nghiệm của người chơi. Việc tăng thuế đối với nhà điều hành có thể dẫn đến số lượng người chơi giảm đi. tiền thưởng và các chương trình khuyến mãi, các nhà điều hành iGaming có thể phải cắt giảm danh mục trò chơi của họ hoặc thậm chí lựa chọn những trò chơi có chất lượng thấp hơn. Trò chơi RTPĐối với người cá cược thể thao, điều này có thể dẫn đến sự gia tăng... nước trái câydo đó làm giảm lợi nhuận tiềm năng.

Luôn luôn lưu tâm đến thuế đánh bạc.

Tóm lại, việc nâng ngưỡng báo cáo giải độc đắc máy đánh bạc là điều cần thiết từ lâu. Nó loại bỏ việc xác minh thủ công đối với các khoản thắng lên đến 2,000 đô la, điều này chắc chắn sẽ cải thiện trải nghiệm chơi game trên máy đánh bạc. sàn sòng bạc Mượt mà hơn. Nhưng người chơi game nên cẩn trọng với việc thuế đánh vào các trò chơi may rủi ngày càng tăng. Việc giảm tỷ lệ khấu trừ thua lỗ cờ bạc từ 100% xuống 90% về cơ bản có nghĩa là người chơi không thể hòa vốn nữa. Để có lợi nhuận ròng, họ sẽ cần phải thắng. ngôi nhà và vượt qua khoản thuế bổ sung mà họ không thể khấu trừ.

Với việc thuế đánh vào hoạt động cờ bạc có thể tăng lên, điều này cũng có thể dẫn đến việc các nền tảng trò chơi cắt giảm các chương trình khuyến mãi hoặc điều chỉnh các điều khoản và điều kiện để giảm giá trị của chúng. Người chơi ở Mỹ luôn phải cảnh giác với thuế đánh vào cờ bạc – tất cả tiền thắng được từ các trò chơi may rủi đều phải được báo cáo. Và nếu bạn không chắc chắn, tốt nhất nên liên hệ với một kế toán viên hoặc văn phòng chuyên nghiệp.