Οι λειτουργοί καζίνο της Rank Group καταβάλλουν συμφωνία με την Επιτροπή Παιγνίων του Ηνωμένου Βασιλείου

Τρεις λειτουργοί καζίνο που ανήκουν στην Rank Group PLC θα πληρώσουν £5 million μετά από έρευνα της Gambling Commission που διαπίστωσε παραβάσεις κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της κοινωνικής ευθύνης στα επίγεια καταστήματά τους, η ρυθμιστική αρχή ανακοίνωσε στις 7 Οκτωβρίου 2026. Οι εταιρείες διαχειρίζονται 51 καζίνο σε όλη τη Μεγάλη Βρετανία και θα υποβληθούν επίσης σε έλεγχο τρίτου μέρους για να διασφαλιστεί η αποτελεσματική εφαρμογή πολιτικών, διαδικασιών και ελέγχων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και για ασφαλέστερο τζόγο.

Οι τρεις λειτουργοί είναι η Grosvenor Casinos Limited, η Grosvenor Casinos (GC) Limited και η Gaming Group Limited. Όλα τα £5 million της συμφωνίας θα διατεθούν στο Ενοποιημένο Ταμείο της Κυβέρνησης.

Ανασκόπηση Άδειας και Παραβίαση Απαιτήσεων

Η υπόθεση άρχισε με ανασκόπηση της άδειας της Grosvenor Casinos Limited βάσει του άρθρου 116 του Gambling Act 2005, που ξεκίνησε μετά από πληροφορίες που παρασχέθηκαν στην Commission και ειδοποιήσεις σημαντικών γεγονότων που υπέβαλε ο κάτοχος της άδειας, σύμφωνα με τη δημόσια δήλωση που δημοσιεύτηκε από την Commission στις 7 Οκτωβρίου 2026. Καθώς η ανασκόπηση ήταν σε εξέλιξη, περαιτέρω πληροφορίες που έλαβε η Commission προκάλεσαν στοχευμένη αξιολόγηση συμμόρφωσης ενός από τα καταστήματα του κατόχου, που πραγματοποιήθηκε στις 13 Ιουνίου 2025.

Η ανασκόπηση διαπίστωσε ότι ο κάτοχος της άδειας παραβίασε τις παραγράφους 2 και 3 της προϋπόθεσης άδειας 12.1.1, η οποία απαιτεί από τους λειτουργούς να διατηρούν κατάλληλες πολιτικές, διαδικασίες και ελέγχους για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, να εφαρμόζουν αυτούς τους ελέγχους αποτελεσματικά και να τους επανεξετάζουν, καθώς και να λαμβάνουν υπόψη την εκπαίδευση και τις οδηγίες που δημοσιεύει η Commission. Διαπίστωσε επίσης ότι ο κάτοχος της άδειας δεν συμμορφώθηκε με τις παραγράφους 1(β), 1(γ) και 2 του κώδικα κοινωνικής ευθύνης, άρθρο 3.4.1, σχετικά με την αλληλεπίδραση με πελάτες εντός των εγκαταστάσεων, η οποία απαιτεί από τους λειτουργούς να αλληλεπιδρούν με τους πελάτες με τρόπο που ελαχιστοποιεί τον κίνδυνο βλαβών σχετικών με τα τυχερά παιχνίδια, να αλληλεπιδρούν με πελάτες που ενδέχεται να είναι σε κίνδυνο, να κατανοούν την επίδραση και την αποτελεσματικότητα αυτών των αλληλεπιδράσεων, και να λαμβάνουν υπόψη τις οδηγίες αλληλεπίδρασης με πελάτες της Commission. Σύμφωνα με το άρθρο 82(1) του the Act, η συμμόρφωση με μια διάταξη του κώδικα κοινωνικής ευθύνης αποτελεί αυτό καθαυτό προϋπόθεση της άδειας.

Η ρυθμιστική συμφωνία προτάθηκε στην Commission και έγινε αποδεκτή εκ μέρους της Grosvenor Casinos Limited και του ευρύτερου ομίλου, που αναφέρεται στη δήλωση ως Grosvenor Casinos (GC) Limited και Gaming Group Limited, επειδή ο όμιλος υιοθέτησε τις ίδιες πολιτικές, διαδικασίες και ελέγχους.

Αποτελέσματα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και ασφαλέστερου τζόγου

Η ανασκόπηση διαπίστωσε ότι στοιχεία των πολιτικών, διαδικασιών και ελέγχων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες του κατόχου της άδειας δεν μείωσαν επαρκώς τον κίνδυνο που προκαλούν η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και η χρηματοδότηση της τρομοκρασίας. Οι πολιτικές δεν είχαν ενημερωθεί κατάλληλα: οι αλλαγές στους Κανονισμούς Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες που έγιναν το 2020 δεν είχαν ληφθεί σωστά υπόψη, με αποτέλεσμα ένας πελάτης να μην ταξινομηθεί ως υψηλού κινδύνου όταν θα έπρεπε. Ένα επίπεδο αυτονομίας λήψης αποφάσεων που δόθηκε στη διαχείριση των καταστημάτων, αν και δεν ήταν προβληματικό εν θεωρία, οδήγησε σε περιπτώσεις όπου θα έπρεπε να ληφθούν αποδείξεις για την πηγή των κεφαλαίων ή του πλούτου και να υποβληθούν σε στενή εξέταση, αλλά δεν έγινε. Σε μια τέτοια περίπτωση, όπου οι αποδείξεις λήφθηκαν αλλά δεν μεταφέρθηκαν στις κεντρικές ομάδες συμμόρφωσης για εξέταση, ένας πελάτης έχασε σημαντικά κεφάλαια που ενδέχεται ή όχι να ήταν δικά του.

Η έλλειψη σαφήνειας σε ορισμένα τμήματα των ελέγχων παρήγαγε ακατάλληλα επίπεδα κινδύνου για πελάτες υψηλού κινδύνου, επέτρεψε τη χρήση πηγών κεφαλαίων υψηλού κινδύνου χωρίς την απαιτούμενη διερεύνηση και επέκτεινε ακατάλληλα τις χρονικές προθεσμίες ελέγχων επιμέλειας για ορισμένους πελάτες υψηλού κινδύνου. Η ίδια έλλειψη σαφήνειας εφαρμόστηκε στη διαδικασία του κατόχου της άδειας για την αξιολόγηση κρυπτονομισματικών περιουσιακών στοιχείων που χρησιμοποιούν οι πελάτες ως μερική πηγή κεφαλαίων ή πλούτου, η οποία φαινόταν να απαιτεί μόνο την επαλήθευση ότι τα εν λόγω περιουσιακά στοιχεία έχουν μετατραπεί σε νόμισμα fiat, όπως λίρες στερλίνα ή δολάρια ΗΠΑ, μέσω κατάλληλου τραπεζικού λογαριασμού πριν χρησιμοποιηθούν για τζόγο.

Οι αξιωματούχοι επίσης εντόπισαν περιπτώσεις όπου οι δημοσιευμένες πολιτικές του κατόχου της άδειας δεν εφαρμόστηκαν αποτελεσματικά. Ένας πελάτης που επέστρεψε στα καταστήματα του κατόχου μετά από σημαντικό διάλειμμα έχασε περίπου £200,000 σε δύο επισκέψεις χωρίς επαρκή φωτογραφική ταυτοποίηση στο αρχείο ή αποδεικτικά εισοδήματος σύμφωνα με τις πολιτικές του κατόχου. Ένας πελάτης που έπαιζε αποκλειστικά με μετρητά ανακύκλωσε περίπου £85,000 μέσω ενός καταστήματος σε περίπου 11 εβδομάδες χωρίς να αυξηθεί το επίπεδο κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων, και η ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια δεν διεξήχθη επαρκώς μέχρι τις ζημιές να φτάσουν περίπου £13,000. Τα αρχεία έδειξαν επίσης ότι η χρήση κρυπτονομισματικών περιουσιακών στοιχείων ως πηγή κεφαλαίων από έναν πελάτη, και ένας άλλος πελάτης που αναγνωρίστηκε ως φοιτητής από την Κίνα, δεν οδήγησαν στην αύξηση του επιπέδου κινδύνου κανενός από τους δύο, παρά τις πολιτικές που απαιτούν να μην ταξινομούνται τέτοια άτομα ως τυπικού κινδύνου.

Σε ό,τι αφορά την κοινωνική ευθύνη, η ανασκόπηση διαπίστωσε ότι η αντιληπτή πλούτος ή η θέση νίκης των πελατών χρησιμοποιήθηκε από το προσωπικό ως λόγος για επιφανειακές αλληλεπιδράσεις ασφαλέστερου τζόγου. Ένας γνωστός και μακροχρόνιος πελάτης κέρδισε περίπου £260,000 σε σύντομο χρονικό διάστημα και στη συνέχεια έχασε περίπου £250,000 σε 12 ημέρες χωρίς να καταγραφούν αλληλεπιδράσεις ασφαλέστερου τζόγου. Ένας άλλος μακροχρόνιος και πλούσιος πελάτης με εκτενή ιστορία στον κάτοχο της άδειας έχασε περίπου £50,000 χωρίς να πραγματοποιηθούν αλληλεπιδράσεις.

Οι αλληλεπιδράσεις επίσης δεν κλιμακώθηκαν όταν οι πολιτικές του αδειούχου έπρεπε να το κάνουν. Ένας πελάτης που έπαιζε με επαληθευμένα κέρδη από άλλο πάροχο επιτρήθηκε να χάσει περίπου £25,000 πριν πραγματοποιηθούν αλληλεπιδράσεις ασφαλέστερου τζόγου. Ακολούθησαν αρκετές αλληλεπιδράσεις για λόγους όπως η συχνότητα και η διάρκεια των επισκέψεων, αλλά ο αδειούχος δεν κλιμάκωσε την προσέγγισή του, είτε επιβάλλοντας όρια χρόνου ή δαπάνης, μειώνοντας την πρόσβαση σε υπηρεσίες χρεωστικής κάρτας ή άλλες κατάλληλες μέτρων, μέχρι ο πελάτης να αναγνωρίσει ότι τα κέρδη του είχαν εξαντληθεί. Στις επόμενες έξι εβδομάδες ο πελάτης επιτρήθηκε να χάσει περίπου £11,000 πριν επιβληθεί αναστολή.

Οι αξιωματούχοι είδαν αρχεία ατόμων που επέστρεφαν από αυτοαποκλεισμό και επιτρήθηκαν να παίζουν με σημαντικά κεφάλαια και να χάνουν μεγάλα ποσά. Τα αρχεία των πελατών έδειξαν επίσης επαναλαμβανόμενες αλληλεπιδράσεις ασφαλέστερου τζόγου στο ίδιο επίπεδο, όπως ελέγχους πραγματικότητας και ειδοποιήσεις για απώλειες και συχνότητα παιχνιδιού, που δεν άλλαξαν τη συμπεριφορά του πελάτη· σε μια περίπτωση, επαναλαμβανόμενες αλληλεπιδράσεις σχετικά με τις απώλειες και την ταχύτητα του παιχνιδιού οδήγησαν σε απώλειες άνω των £73,000. Οι αξιωματούχοι δεν είδαν αποδείξεις ότι τέτοια γεγονότα αξιολογήθηκαν ή χρησιμοποιήθηκαν για να ενημερώσουν αλλαγές στην πολιτική και τις διαδικασίες, ή για να υπενθυμίσουν ή εκπαιδεύσουν ξανά το προσωπικό.

Όροι Διακανονισμού και Σχόλιο της Επιτροπής

Ο διακανονισμός αποτελεί μια πληρωμή αντί για χρηματικό πρόστιμο ύψους £5,012,261 εκ μέρους του αδειούχου και του ευρύτερου ομίλου, με τα χρήματα να κατευθύνονται στο Ενοποιημένο Ταμείο· συμφωνία για τη δημοσίευση δήλωσης γεγονότων· πληρωμή προς τα έξοδα της Επιτροπής για την έρευνα της υπόθεσης· και δέσμευση για διεξαγωγή εξωτερικού ελέγχου τρίτου μέρους της επιχείρησης του αδειούχου εντός έξι μηνών από τη λήξη της ανασκόπησης αδειών της Επιτροπής.

Κατά την εξέταση της λύσης, η Επιτροπή θεωρούσε επιβαρυντικούς παράγοντες το γεγονός ότι ο αδειούχος είχε προηγουμένως λάβει επίσημη συμβουλή σχετικά με παρόμοιες ανησυχίες και ότι η Επιτροπή είχε προηγουμένως εκδώσει δημόσιες δηλώσεις για παρόμοια ζητήματα που παρατηρήθηκαν σε άλλους παρόχους. Μετριαστικοί παράγοντες ήταν το ότι ο αδειούχος υλοποίησε γρήγορα αλλαγές για την αντιμετώπιση των ελλείψεων και συνεργάστηκε πλήρως με την έρευνα.

Η Sue Young, Εκτελεστική Διευθύντρια Λειτουργιών στην Επιτροπή Παιγνίων, δήλωσε: “Μεγαλύτερες υποθέσεις επιβολής συχνά σχετίζονται με διαδικτυακό τζόγο, αλλά όπως δείχνει η σημερινή ανακοίνωση, οι κίνδυνοι αποπλύσης χρημάτων και αποτυχιών κοινωνικής ευθύνης είναι εξίσου ζωντανοί και στον τομέα των επίγειων καταστημάτων.”

Η Young συμβούλεψε όλους τους παρόχους με έδρα σε φυσικές εγκαταστάσεις να εξετάσουν προσεκτικά την υπόθεση και να διασφαλίσουν ότι οι δικές τους επιχειρήσεις δεν κάνουν τα ίδια λάθη. Η δήλωση της Επιτροπής θέτει επίσης ερωτήματα καλών πρακτικών για τη μεγαλύτερη βιομηχανία, ζητώντας από τους παρόχους να εξετάσουν εάν οι πολιτικές, διαδικασίες και έλεγχοι κατά της αποπλύσης χρημάτων θα αντέξουν αντικειμενική επιθεώρηση, θα μετριάσουν αποτελεσματικά τον κίνδυνο αποπλύσης χρημάτων και χρηματοδότησης τρομοκρατίας και θα εφαρμοστούν αποτελεσματικά· εάν οι πολιτικές ασφαλέστερου τζόγου είναι αποτελεσματικές και αναπτύχθηκαν μετά από εξέταση των οδηγιών της Επιτροπής· και εάν το προσωπικό είναι κατάλληλα εκπαιδευμένο για να αντιμετωπίζει το φάσμα δεικτών βλάβης που ορίζονται σε αυτές τις οδηγίες και να διασφαλίζει ότι οι έλεγχοι κατά της αποπλύσης χρημάτων και του ασφαλέστερου τζόγου εφαρμόζονται αποτελεσματικά.