L & L Europe урегулировала спор с Комиссией по азартным играм Великобритании из-за задержек с выводом средств

L & L Europe Limited выплатит 900 000 фунтов стерлингов в рамках урегулирования с Комиссией по азартным играм Великобритании после того, как расследование выявило нарушения, включая несправедливые условия вывода средств, недостатки в борьбе с отмыванием денег и несоблюдение требований социальной ответственности, сообщило ведомство 21 октября 2026 года.

L & L Europe управляет семью сайтами онлайн-гемблинга, в том числе allbritishcasino.com, casinocasino.com и hypercasino.com. В публичном реестре Комиссии указан головной офис компании в Мосте, Мальта, а также зарегистрированы 11 доменных имен, связанных с этой компанией. Лицензия на дистанционное казино действует с 1 ноября 2014 года, а лицензия на дистанционные ставки на реальные события — с 3 октября 2018 года.

Соглашение предусматривает выплату £900,000 вместо финансового штрафа с перечислением средств в консолидированный фонд, согласие оператора на публикацию изложения фактов по делу и возмещение расходов Комиссии на расследование.

Нарушения правил вывода средств и требований к справедливым условиям

После проверки соблюдения требований Комиссия начала регуляторную проверку дистанционной лицензии компании на ведение деятельности в соответствии с разделом 116 Закона об азартных играх 2005 года. Проверка показала, что в период с октября 2024 года по октябрь 2025 года лицензиат не соблюдал требования Условий лицензирования и кодексов практики.

В отношении вывода средств проверяющие обнаружили в условиях оператора пункт, разрешавший клиентам запрашивать вывод только одной суммы за раз: подать следующий запрос можно было лишь после одобрения предыдущего. Комиссия признала это условие несправедливым в значении Закона о правах потребителей 2015 года. Проверяющие также установили, что запросы клиентов на вывод средств задерживали по причинам, не связанным с требованиями законодательства или регулирующих органов. Комиссия отметила, что лицензиат оперативно принял меры для устранения нарушения.

Согласно политике оператора Fraud & Collusion, сотрудники также вручную проверяли каждый пятый или десятый запрос на вывод средств у некоторых клиентов. В результате от этих клиентов требовали предоставить дополнительные сведения до обработки запроса. Комиссия установила, что это нарушало условие об идентификации клиента: запрос на вывод средств не должен становиться поводом требовать дополнительную информацию в качестве условия для вывода, если лицензиат мог обоснованно запросить ее раньше. Согласно публичному заявлению, L & L Europe признала, что эта процедура задерживала вывод средств и что в некоторых случаях сведения можно было запросить на более раннем этапе. Компания изменила процедуру: теперь вывод средств не задерживается, если только этого не требуют регулирующие органы или законодательство.

Недостатки в борьбе с отмыванием денег, обеспечении ответственной игры и техническом контроле

В ходе проверки возник ряд вопросов к оценке оператором рисков отмывания денег и финансирования терроризма. Комиссия установила, что методика оценки по баллам была недостаточно ясной, в самой оценке не были четко описаны этапы выявления, анализа и оценки рисков, предусмотренные рекомендациями регулятора. Кроме того, оставалось неясным, какие меры контроля применялись к клиентам из Великобритании, как снижались риски, связанные с клиентами, тратящими крупные суммы, и как оценивались чрезмерные расходы. Меры по выявлению рисков отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения в основном опирались на финансовые пороговые значения и выборочные проверки при достижении заданных порогов, а не на факторы риска и профили рисков клиентов.

В одном из примеров, приведенных в заявлении, клиент внес на счет £4,400 в течение восьми часов после регистрации и вывел £50. Оператор принял игровой счет в качестве источника средств, не учтя, что банковский счет клиента был открыт за две недели до регистрации и что не было подтверждений, что деньги получены от трудовой деятельности, предпринимательского дохода или сбережений. Когда клиента попросили предоставить дополнительные документы в связи с задержанным выводом средств, он дважды указал неверный адрес, но это не вызвало подозрений. В заявлении говорится, что лицензиат создал отдельную оценку рисков отмывания денег и финансирования терроризма, предназначенную специально для Великобритании.

Действовавшие на момент проверки сигналы для обеспечения ответственной игры преимущественно ориентировались на финансовые пороговые значения. На некоторых сайтах были включены сигналы, связанные со временем, проведенным за азартными играми, неудачными пополнениями и количеством пополнений, но они действовали не во всем портфеле сайтов оператора. Сигналы срабатывали, только если два показателя фиксировались в течение одного дня. В одном случае система не выявила потенциальный вред от азартных игр, хотя за семь дней клиент 84 раза не смог пополнить счет из-за недостатка средств. Процедура оператора учитывала лишь один серьезный признак возможного вреда — потери клиента за 24 часа.

Комиссия установила, что лицензиат не смог продемонстрировать наличие процесса оценки эффективности своего общего подхода к взаимодействию с клиентами, а сотрудники не обнаружили свидетельств того, что этот подход тестировали или оценивали его влияние. Клиент, достигший финансового порога в день регистрации, получил предусмотренный политикой оператора звонок лишь две недели спустя — к тому времени он уже неоднократно достигал того же порога. Проверка также выявила нарушения в работе с двумя клиентами младше 25 лет: 21-летний клиент потерял 6 500 фунтов стерлингов в течение трёх дней после открытия счёта, а 18-летний — 4 000 фунтов стерлингов за восемь минут; при этом возрастные индикаторы риска не учитывались.

Сотрудники также обнаружили, что несколько клиентов тратили больше установленных лицензиатом или самими клиентами финансовых лимитов. Один клиент, недавно вернувшийся после самоисключения и согласовавший чистый месячный лимит на внесение депозитов в размере 1 000 фунтов стерлингов, внёс 2 898 фунтов стерлингов и вывел 1 800 фунтов стерлингов за девять дней, превысив лимит на 98 фунтов стерлингов. Комиссия установила, что предусмотренные средства не были эффективно внедрены, чтобы клиенты могли устанавливать собственные финансовые лимиты, что нарушало технические условия лицензии.

Урегулирование и рекомендации для отрасли

При урегулировании дела Комиссия указала на отягчающие обстоятельства: нарушения были серьёзными и могли повлиять на достижение целей лицензирования, а также произошли в обстоятельствах, сходных с теми, что имели место в предыдущих делах, по итогам которых отрасли были опубликованы выводы и рекомендации. Смягчающими обстоятельствами стали то, что лицензиат незамедлительно разработал план корректирующих мер и предоставлял обновлённую информацию, в полной мере сотрудничал с расследованием и передавал сведения в согласованные сроки, а также признал нарушения на достаточно раннем этапе.

Сью Янг, исполнительный директор по операционной деятельности Комиссии, заявила: «Основное ожидание заключается в том, что выигрыш можно быстро вывести, не сталкиваясь с препятствиями в виде несправедливых условий и положений или с проверками, которые оператор не провёл на более раннем этапе. Это необходимо для доверия потребителей».

Одновременно с урегулированием дела Комиссия опубликовала вопросы, призванные помочь операторам азартных игр оценить передовые практики: соответствуют ли назначению их политики, процедуры и механизмы контроля в области противодействия отмыванию денег и социальной ответственности; своевременно ли проверяется информация о клиентах; фиксируется ли обучение сотрудников и можно ли подтвердить его проведение; достаточно ли быстро принимаются меры, когда у клиентов появляются возможные признаки вреда.