Consiliul de Jocuri din Nevada amendă cazinourile de pe Stripul din Las Vegas din cauza neglijenței AML

La mai bine de 2 ani de la închiderea afacerii ilegale de pariuri a lui Matthew Bowyer și arestarea acestuia, cazul a expus unele dintre cei mai mari operatori de cazinouri de pe Stripul din Las Vegas pentru neglijență gravă. Resorts World, MGM Resorts International și Caesars Entertainment au fost amendate cu peste 26,8 milioane de dolari în acorduri care afirmă eșecuri de conformitate AML. Acesta este unul dintre cele mai mari cazuri de neglijență sistematică de-a lungul timpului în istoria Las Vegasului.

Este prea devreme pentru a spune dacă va exista o reformă regulamentară în lumina acestor dezvoltări. Părțile implicate vor trebui să-și consolideze procedurile AML și KYC în toate proprietățile lor din Nevada, iar comunicatul de presă nu putea veni într-un moment mai interesant.

Caesars, MGM și Genting Group amendate de NGCB

Caesars Entertainment a devenit cel mai recent operator de cazinouri de pe Stripul din Las Vegas implicat în cazul Bowyer. Consiliul de Control al Jocurilor din Nevada a votat să amendeleze operatorii cu 7,8 milioane de dolari pentru neidentificarea lui Bowyer. Ei au amendat Caesars Entertainment pe 13 noiembrie, făcându-i cea de-a treia marcă majoră asociată cu cazul de pariuri ilegale al domnului Bowyer. Regulatorii au citat:

“metode inadecvate de operare care provin din activitățile de la Caesars ale cărțărușului ilegal, Mathew Bowyer”

În plus față de acordul propus, Caesars și ceilalți operatori acuzați vor trebui să-și consolideze programele de combatere a spălării banilor, precum și să ofere instruire suplimentară a angajaților și conștientizarea protocoalelor AML. Consiliul de Control al Jocurilor a amendat 3 operatori pentru neglijență direct legată de cazul Bowyer, iar un al patrulea pentru (aparent) acuzații nelegate – dar și pentru neconformarea cu AML.

• 20 martie: Resorts World (Genting Group) – amendat cu 10,5 milioane de dolari
• 18 aprilie: MGM Resorts International – amendat cu 8,5 milioane de dolari
• *15 mai: Wynn Las Vegas – amendat cu 5,5 milioane de dolari
• 13 noiembrie: Caesars Entertainment – amendat cu 7,8 milioane de dolari

*Nu este legat de Bowyer conform declarației publicate

Consiliul de Control al Jocurilor din Nevada a fost cunoscut pentru emiterea de amenzi și acorduri propuse operatorilor atunci când este necesar, dar activitatea a fost extrem de ridicată în acest an. De asemenea, a trimis o scrisoare de încetare și desistare pieței de predicție populare din SUA Kalshi în martie. Mesajul subiacent aici este foarte clar. Nici măcar cei mai mari operatori nu primesc un permis gratuit atunci când vine vorba de securitatea cazinourilor și de conformitatea KYC.

Cazul Matthew Bowyer așa cum s-a întâmplat

Cercul ilegal de pariuri subteran al lui Bowyer s-a extins la peste 700 de clienți, canalizând milioane de dolari prin operațiuni din SUA și offshore. Activitățile sale s-au învârtit în jurul Stripului, în special la cei trei operatori care au fost amendați (Resorts World, Caesars și MGM). Bowyer a fost arestat în octombrie 2023 și a pledat vinovat pentru pariuri ilegale, spălare de bani și depunerea de declarații de impozit false. A fost condamnat la 1 an și 1 zi de închisoare, alături de 1,6 milioane de dolari în despăgubiri.

O versiune de pariuri sportive a jocului lui Molly, Bowyer a atras mulți jucători de înaltă valoare și clienți importanți. Cel mai proeminent dintre aceștia a fost translatorul lui Shohei Ohtani, Ippei Mizuhara. Translatorul era dator lui Bowyer și a furat aproximativ 17 milioane de dolari din contul bancar al clientului său (Ohtani) pentru a-și plăti datoriile de joc. Mizuhara a fost arestat și condamnat la 5 ani de închisoare și a fost obligat să restituie banii furati. Bowyer a afirmat că, din toți clienții săi, un bun 15-25% erau atleți profesioniști.

Scandalul a zguduit liga sportivă în 2024, dar în acest an au apărut noi scandaluri care au continuat să șocheze și să uimească

Scandaluri recente de pariuri din MLB și NBA

În octombrie, NBA a fost lovită de un scandal de pariuri implicându-l pe Chauncey Billups și Terry Rozier. Peste 30 de jucători și antrenori afiliați NBA au fost arestați, cu acuzații de pariuri interne și manipulare a jocurilor. Abia o lună mai târziu, MLB a avut un șoc. Aruncătorii Cleveland Guardians, Emmanuel Clase și Luis Ortiz, au fost găsiți manipulând livrările și folosind terți pentru a câștiga pariuri importante. MLB a răspuns prin limitarea pariurilor mici, extinzând influența organizației pentru a cere partenerilor săi să limiteze câștigurile din aceste pariuri la 200 de dolari.

Și astfel au făcut, cu FanDuel, DraftKings, Caesars și alți parteneri care stăteau în solidaritate pentru a limita piețele de pariuri speciale. În mod interesant, a existat o mișcare în NJ pentru a interzice pariurile mici, independent de cazul MLB. Acest lucru arată doar că modalitatea oficială prin intermediul propunerilor de legi, voturilor și aprobării ambelor camere ale Congresului ar dura luni de negocieri și compromisuri. MLB a văzut problema și, în loc să facă lobby pentru autorități, a exercitat influența asupra partenerilor săi.

Acest lucru poate servi ca precedent pentru alte ligi sportive pentru a limita orice produse de pariuri controversate sau potențial periculoase. Dar pentru a obține o interdicție completă sau o limitare a produselor la toate casele de pariuri (și nu doar la sponsorii lor), regulatorii trebuie să intervină.

Poate declanșa reforme regulatorii?

Pericolul aici este că piața de pariuri sportive mobile din America este încă relativ tânără. Acest tip de scandal nu lovește doar comunitatea de pariuri în ansamblu. Ele pun, de asemenea, în pericol integritatea ligilor sportive însele, cu oameni care pun sub semnul întrebării integritatea sporturilor.

În acest moment, nici Nevada, nici alt stat nu a răspuns direct la dezvoltări cu reforme stricte de pariuri. Nu au existat schimbări majore în modul în care regulatorii guvernează operatorii de pariuri, dar autoritățile din Nevada au trimis un semnal clar că nu există toleranță pentru nicio neglijență.

Deși în spatele cortinei, va declanșa, fără îndoială, câteva avertizări pentru autorități, care vor dori să închidă orice lacune sau zone gri în legile de jocuri online. O supraveghere mai strictă poate fi necesară pentru a eradica activitățile ilegale și pariurile suspecte.

Politici AML și KYC în detaliu

Cazinourile de pe Stripul din Las Vegas se așteaptă acum să-și consolideze semnificativ procedurile Know Your Customer și Anti-Money Laundering. Măsurile cheie includ:

• Verificarea cuprinzătoare a clientului: Cazinourile și casele de pariuri trebuie să verifice identitatea tuturor jucătorilor, să confirme vârsta lor legală și să evalueze sursa fondurilor pentru pariurile de valoare ridicată
• Monitorizarea tranzacțiilor: Software-ul sofisticat urmărește modelele de pariuri, depozitele mari și activitățile tranzacționale neobișnuite pentru a semnala potențialele spălări de bani sau probleme de joc
• Instruirea angajaților: Personalul este instruit pentru a detecta comportamente suspecte și pentru a se asigura că protocoalele de raportare a posibilelor încălcări AML sunt urmate
• Raportarea regulatorie: Toate tranzacțiile semnificative sau activitățile suspecte trebuie raportate autorităților relevante, cum ar fi Rețeaua de aplicare a infracțiunilor financiare (FinCEN) pentru operatorii din SUA
• Audituri continue: Atât platformele online, cât și cele offline sunt așteptate să efectueze audituri regulate ale proceselor KYC/AML pentru a menține conformitatea și a demonstra transparența
• Managementul integrat al riscurilor: Operatorii trebuie să implementeze monitorizarea transversală pentru a asigura coerența între platformele online, aplicațiile mobile și cazinourile fizice, fără a lăsa lacune în supraveghere

Aceste măsuri au scopul de a preveni intrarea fondurilor ilegale în cazinouri și de a proteja operatorii de penalități regulatorii. Ele ar trebui, de asemenea, să descurajeze orice activitate ilegală de joc și orice părți ilegale care ar putea pătrunde în cazinourile din Las Vegas.

Consolidarea integrității pieței de pariuri din SUA

Pariurile sportive mobile cresc extrem de rapid în toată America, și cu Missouri lansând produse de pariuri sportive online, 39 de state vor avea pariuri sportive legale. Deși spațiul nu crește într-un mod liniar. Alături de casele de pariuri convenționale, există o apetență crescândă în SUA pentru produse de pariuri alternative și modalități inovatoare de a prezice rezultate sportive pentru bani. Cărțile de pariuri sociale, site-urile de pariuri cu premii, aplicațiile de pariuri peer-to-peer (schimburile de pariuri), platformele de pariuri sportive de tip DFS și piețele de predicție au apărut și ele în acest timp.

Cu spațiul care crește și se extinde, regulatorii trebuie să controleze vastul spațiu și să rezolve politicile de securitate și AML de bază. Dacă legile nu evoluează odată cu piața, atunci aceste scandaluri sunt doar un produs al lacunelor și legislației învechite care pot fi exploatate. Regulatorii, operatorii și ligile sportive trebuie, prin urmare, să colaboreze mai strâns ca niciodată pentru a proteja integritatea sportivă, permițând în același timp pariurile legale și responsabile. Un nou cadru trebuie creat, dar într-un mod care nu este prea sufocant pentru pariorul mediu, deoarece întreaga industrie se luptă încă pentru a recâștiga jucători de la piețele negre și gri de pariuri sportive din SUA.