L & L Europe ajunge la o înțelegere cu Comisia pentru Jocuri de Noroc din Regatul Unit privind întârzierile la retrageri

L & L Europe Limited va plăti 900.000 de lire sterline în cadrul unui acord de reglementare cu Comisia pentru Jocuri de Noroc din Regatul Unit, după ce o anchetă a constatat deficiențe, printre care condiții inechitabile de retragere a fondurilor, deficiențe în combaterea spălării banilor și carențe în ceea ce privește responsabilitatea socială, a anunțat autoritatea de reglementare la 21 octombrie 2026.

L & L Europe operează șapte site-uri de jocuri de noroc online, printre care allbritishcasino.com, casinocasino.com și hypercasino.com. Registrul public al Comisiei menționează că sediul central al companiei se află în Mosta, Malta, și înregistrează 11 nume de domenii asociate companiei. Licența sa pentru cazinou la distanță este activă din 1 noiembrie 2014, iar licența sa la distanță pentru pariuri generale pe evenimente reale este activă din 3 octombrie 2018.

Înțelegerea constă într-o plată de 900.000 £ în locul unei sancțiuni financiare, care va fi vărsată la fondul consolidat, în acordul operatorului cu publicarea unei prezentări a faptelor din acest caz și într-o contribuție la costurile Comisiei pentru investigarea acestuia.

Încălcări privind retragerile și clauzele abuzive

În urma unei evaluări a conformității, Comisia a deschis o verificare de reglementare a licenței companiei pentru operare la distanță, în temeiul secțiunii 116 din Gambling Act 2005. Verificarea a constatat că titularul licenței nu a respectat cerințele din Condițiile de licență și Codurile de practică în perioada cuprinsă între octombrie 2024 și octombrie 2025.

În ceea ce privește retragerile, reprezentanții autorității au identificat în termenii și condițiile operatorului o clauză care le permitea clienților să solicite o singură retragere la un moment dat, fără a putea solicita o altă retragere până la autorizarea celei inițiale. Comisia a considerat că această clauză era abuzivă în sensul Consumer Rights Act 2015, iar reprezentanții autorității au constatat că solicitările de retragere ale clienților erau reținute din alte motive decât cerințele de reglementare sau cele legale. Comisia a recunoscut că titularul licenței a acționat prompt pentru a remedia încălcarea.

Politica operatorului privind frauda și coluziunea a determinat, de asemenea, personalul să verifice manual fiecare a cincea sau a zecea retragere pentru unii clienți, ceea ce a dus la solicitarea unor informații suplimentare de la aceștia înainte de procesarea retragerilor. Comisia a constatat că acest lucru încălca condiția privind identitatea clientului, potrivit căreia o solicitare de retragere nu trebuie să ducă la cererea unor informații suplimentare ca o condiție pentru efectuarea retragerii, dacă titularul licenței ar fi putut, în mod rezonabil, să le solicite mai devreme. Potrivit comunicatului public, L & L Europe a recunoscut că procedura întârzia retragerile și că, în unele cazuri, informațiile puteau fi solicitate într-o etapă anterioară; compania a modificat procedura, astfel încât retragerile să nu mai fie reținute decât dacă există o cerință de reglementare sau legală.

Deficiențe privind spălarea banilor, jocul responsabil și aspectele tehnice

Verificarea a identificat o serie de probleme în evaluarea operatorului privind riscurile de spălare a banilor și de finanțare a terorismului. Comisia a constatat că metodologia de notare nu era suficient de clară, că evaluarea nu prezenta în mod clar etapele de identificare, analiză și evaluare descrise în îndrumările autorității de reglementare și că nu era clar ce măsuri de control se aplicau consumatorilor britanici, cum erau atenuate riscurile asociate clienților cu cheltuieli mari și cum erau evaluate cheltuielile disproporționate. Măsurile de control pentru identificarea riscurilor de spălare a banilor, de finanțare a terorismului și de finanțare a proliferării se bazau, în mare parte, pe praguri financiare și pe eșantionări efectuate la praguri prestabilite, nu pe factori de risc și pe profilurile de risc ale clienților.

Un exemplu prezentat în comunicat: un client a depus 4.400 £ în cele opt ore de după înregistrarea unui cont și a retras 50 £. Operatorul a acceptat un cont de jocuri de noroc drept sursă a fondurilor, fără să țină seama de faptul că acel cont bancar fusese deschis cu două săptămâni înainte de înregistrare sau că nu existau dovezi că banii proveneau din salariu, venituri din afaceri ori economii. Același client a furnizat de două ori o adresă incorectă atunci când i s-au solicitat documente suplimentare în timp ce încerca să obțină o retragere reținută, fără ca acest lucru să trezească suspiciuni. Comunicatul consemnează că titularul licenței a creat între timp o evaluare separată a riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, specifică Marii Britanii.

Alertele privind jocul responsabil existente la momentul evaluării se concentrau în principal pe pragurile financiare. Alertele privind timpul petrecut jucând, depunerile eșuate și numărul de depuneri erau activate pe unele site-uri, dar nu pe întreaga suită de site-uri a operatorului, și se declanșau numai când doi indicatori erau prezenți în aceeași zi. Într-un caz, un client a înregistrat 84 de depuneri eșuate în decurs de șapte zile din cauza fondurilor insuficiente, fără ca sistemul să identifice posibilitatea unor prejudicii asociate jocurilor de noroc. Procedura operatorului includea un singur indicator puternic al riscului de prejudicii, bazat pe pierderile clientului într-un interval de 24 de ore.

Comisia a constatat că titularul licenței nu a putut demonstra existența unui proces de evaluare a eficacității abordării sale generale privind interacțiunea cu clienții, iar oficialii nu au găsit dovezi că aceasta ar fi fost testată sau că impactul său ar fi fost măsurat. Un client care a atins pragul financiar în ziua înregistrării nu a primit decât după două săptămâni apelul prevăzut de politica operatorului, moment în care atinsese deja pragul respectiv de numeroase ori. Analiza a identificat, de asemenea, deficiențe în cazul a doi clienți cu vârste sub 25 de ani: un tânăr de 21 de ani, care a pierdut 6.500 £ în cele trei zile de la deschiderea unui cont, și un tânăr de 18 ani, care a pierdut 4.000 £ în opt minute, fără ca indicatorii de risc legați de vârstă să fie luați în considerare.

Oficialii au observat, de asemenea, că mai mulți clienți au cheltuit peste limitele financiare stabilite de titularul licenței sau de clienți. Un client care revenise recent după autoexcludere și avea o limită lunară convenită de 1.000 £ pentru depunerile nete a depus 2.898 £ și a retras 1.800 £ într-o perioadă de nouă zile, depășind limita cu 98 £. Comisia a constatat că nu fuseseră implementate în mod eficient funcționalități care să le permită clienților să își stabilească propriile limite financiare, încălcându-se astfel condiția licenței privind standardele tehnice.

Acordul și îndrumările pentru industrie

În soluționarea cazului, Comisia a menționat factori agravanți: deficiențele erau grave și puteau afecta obiectivele de acordare a licențelor, iar încălcarea s-a produs în circumstanțe similare celor din cazuri anterioare, care au dus la publicarea unor lecții învățate pentru industrie. Printre factorii atenuanți s-au numărat faptul că titularul licenței a pus prompt în aplicare un plan de măsuri corective și a furnizat actualizări, a cooperat pe deplin cu ancheta și a transmis informațiile până la termenele convenite, precum și faptul că a recunoscut deficiențele într-un stadiu suficient de timpuriu.

Sue Young, director executiv pentru operațiuni al Comisiei, a declarat: „Este firesc să vă puteți retrage rapid câștigurile, fără a fi împiedicați de termeni și condiții incorecți sau de faptul că operatorul nu a efectuat verificările într-o etapă anterioară. Acest lucru este esențial pentru încrederea consumatorilor.”

Pe lângă acord, Comisia a publicat întrebări privind bunele practici, prin care le solicita operatorilor de jocuri de noroc să analizeze dacă politicile, procedurile și măsurile lor de control privind combaterea spălării banilor și responsabilitatea socială sunt adecvate scopului, dacă informațiile despre clienți sunt analizate în timp util, dacă instruirea personalului este consemnată și poate fi demonstrată și dacă reacționează suficient de rapid atunci când clienții prezintă potențiali indicatori de risc.