Operator Kasino Rank Group Setuju dengan UK Gambling Commission

Tiga operator kasino milik Rank Group PLC akan membayar £5 juta setelah penyelidikan Gambling Commission menemukan kegagalan anti-pencucian uang dan tanggung jawab sosial di lokasi mereka yang berbasis darat, regulator mengumumkan pada 7 Oktober 2026. Perusahaan-perusahaan tersebut mengoperasikan 51 kasino di seluruh Inggris Raya dan juga akan menjalani audit pihak ketiga untuk memastikan mereka secara efektif menerapkan kebijakan, prosedur, dan kontrol anti-pencucian uang serta perjudian yang lebih aman.

Ketiga operator tersebut adalah Grosvenor Casinos Limited, Grosvenor Casinos (GC) Limited, dan Gaming Group Limited. Semua £5 juta dari penyelesaian tersebut akan disalurkan ke Consolidated Fund Pemerintah.

Tinjauan Lisensi dan Persyaratan yang Dilanggar

Kasus ini dimulai dengan tinjauan lisensi Grosvenor Casinos Limited berdasarkan Pasal 116 Undang-Undang Perjudian 2005, yang dimulai setelah informasi diberikan kepada Commission dan pemberitahuan peristiwa penting yang diajukan oleh pemegang lisensi, menurut pernyataan publik yang diterbitkan oleh Commission pada 7 Oktober 2026. Sementara tinjauan sedang berlangsung, intelijen tambahan yang diterima Commission mendorong penilaian kepatuhan terarah terhadap salah satu lokasi pemegang lisensi, yang dilakukan pada 13 Juni 2025.

Tinjauan menemukan bahwa pemegang lisensi melanggar paragraf 2 dan 3 dari kondisi lisensi 12.1.1, yang mengharuskan operator mempertahankan kebijakan, prosedur, dan kontrol yang tepat untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme, menerapkan kontrol tersebut secara efektif dan meninjau kembali, serta memperhatikan pembelajaran dan pedoman yang dipublikasikan oleh Commission. Tinjauan juga menemukan bahwa pemegang lisensi gagal mematuhi paragraf 1(b), 1(c), dan 2 dari ketentuan kode tanggung jawab sosial 3.4.1 mengenai interaksi pelanggan berbasis lokasi, yang mengharuskan operator berinteraksi dengan pelanggan dengan cara yang meminimalkan risiko bahaya terkait perjudian, berinteraksi dengan pelanggan yang berpotensi berisiko, memahami dampak dan efektivitas interaksi tersebut, serta memperhatikan pedoman interaksi pelanggan dari Commission. Berdasarkan Pasal 82(1) Undang-Undang, kepatuhan terhadap ketentuan kode tanggung jawab sosial merupakan kondisi lisensi itu sendiri.

Penyelesaian regulasi diajukan kepada Commission, dan diterima, atas nama Grosvenor Casinos Limited dan grup yang lebih luas, yang diidentifikasi dalam pernyataan sebagai Grosvenor Casinos (GC) Limited dan Gaming Group Limited, karena grup tersebut mengadopsi kebijakan, prosedur, dan kontrol yang sama.

Temuan Anti-Pencucian Uang dan Perjudian yang Lebih Aman

Elemen kebijakan, prosedur, dan kontrol anti-pencucian uang pemegang lisensi tidak cukup mengurangi risiko yang ditimbulkan oleh pencucian uang dan pendanaan terorisme, temuan tinjauan. Kebijakan tersebut belum diperbarui secara tepat: perubahan pada Money Laundering Regulations yang dibuat pada 2020 tidak dipertimbangkan dengan benar, sehingga seorang pelanggan tidak dikategorikan sebagai berisiko tinggi padahal seharusnya demikian. Tingkat otonomi pengambilan keputusan yang diberikan kepada manajemen lokasi, meskipun tidak bermasalah secara prinsip, menghasilkan kasus di mana bukti sumber dana atau sumber kekayaan seharusnya diperoleh dan diserahkan untuk pemeriksaan mendetail namun tidak dilakukan. Dalam satu kasus seperti itu, di mana bukti diperoleh tetapi tidak diserahkan ke tim kepatuhan pusat untuk ditinjau, seorang pelanggan kehilangan dana signifikan yang mungkin atau mungkin tidak milik mereka.

Kurangnya kejelasan pada sebagian kontrol menghasilkan tingkat risiko yang tidak tepat untuk pelanggan berisiko tinggi, memungkinkan sumber dana berisiko tinggi digunakan tanpa pengawasan yang memadai, dan secara tidak tepat memperpanjang jangka waktu pemeriksaan ketelitian pada beberapa pelanggan berisiko tinggi. Ketidakjelasan yang sama berlaku pada proses pemegang lisensi untuk menilai aset kriptokurensi yang digunakan pelanggan sebagai sumber dana atau kekayaan parsial, yang tampaknya hanya mengharuskan aset tersebut diverifikasi telah dikonversi menjadi mata uang fiat, seperti pound sterling atau dolar AS, melalui rekening bank yang sesuai sebelum digunakan untuk berjudi.

Pejabat juga mengidentifikasi kasus di mana kebijakan yang dipublikasikan oleh pemegang lisensi tidak diterapkan secara efektif. Seorang pelanggan yang kembali ke lokasi pemegang lisensi setelah jeda yang signifikan kehilangan sekitar £200.000 dalam dua kunjungan tanpa identifikasi foto yang memadai dalam berkas atau bukti pendapatan yang dicatat sesuai kebijakan pemegang lisensi. Seorang pelanggan yang bermain secara eksklusif dengan uang tunai mendaur ulang sekitar £85.000 melalui satu lokasi selama kira-kira 11 minggu tanpa tingkat risiko pencucian uang dinaikkan, dan uji ketelitian yang ditingkatkan tidak dilakukan secara memadai hingga kerugian mencapai sekitar £13.000. Catatan juga menunjukkan bahwa penggunaan aset kriptokurensi oleh satu pelanggan sebagai sumber dana, dan pelanggan lain yang diidentifikasi sebagai mahasiswa dari China, tidak menyebabkan tingkat risiko masing-masing pelanggan meningkat, meskipun kebijakan mengharuskan bahwa individu tersebut tidak akan diklasifikasikan sebagai risiko standar.

Mengenai tanggung jawab sosial, tinjauan menemukan bahwa persepsi kekayaan atau posisi kemenangan pelanggan digunakan oleh staf sebagai alasan untuk interaksi perjudian yang lebih aman yang bersifat perfuntori. Seorang pelanggan yang terkenal dan telah lama menjadi pelanggan memenangkan sekitar £260.000 dalam waktu singkat dan kemudian kehilangan sekitar £250.000 dalam 12 hari tanpa ada interaksi perjudian yang lebih aman yang tercatat. Pelanggan lain yang juga telah lama menjadi pelanggan dan kaya dengan riwayat panjang dengan pemegang lisensi kehilangan sekitar £50.000 tanpa interaksi terjadi.

Interaksi juga tidak ditingkatkan padahal kebijakan pemegang lisensi menyatakan seharusnya demikian. Seorang pelanggan yang bermain dengan kemenangan terverifikasi dari operator lain diizinkan kehilangan sekitar £25.000 sebelum interaksi perjudian yang lebih aman dilakukan. Beberapa interaksi berikutnya terjadi karena alasan termasuk frekuensi dan durasi kunjungan, namun pemegang lisensi tidak meningkatkan pendekatannya, baik dengan memberlakukan batasan waktu atau pengeluaran, mengurangi akses ke fasilitas kartu debit, atau langkah lain yang tepat, sampai pelanggan mengakui bahwa kemenangan telah habis. Selama enam minggu berikutnya, pelanggan tersebut diizinkan kehilangan sekitar £11.000 sebelum penangguhan diberlakukan.

Pejabat melihat catatan individu yang kembali dari pengecualian diri dan diizinkan bermain dengan dana signifikan serta mengalami kerugian besar. Catatan pelanggan juga menunjukkan interaksi perjudian yang lebih aman berulang pada tingkat yang sama, seperti pemeriksaan realitas serta peringatan kerugian dan frekuensi bermain, yang tidak mengubah perilaku pelanggan; dalam satu kasus, interaksi berulang terkait kerugian dan kecepatan bermain menghasilkan kerugian lebih dari £73.000. Pejabat tidak menemukan bukti bahwa peristiwa tersebut dievaluasi atau digunakan untuk menginformasikan perubahan kebijakan dan prosedur, atau untuk mengingatkan atau melatih kembali staf.

Ketentuan Penyelesaian dan Komentar Komisi

Penyelesaian tersebut terdiri dari pembayaran sebagai pengganti denda finansial sebesar £5.012.261 atas nama pemegang lisensi dan grup yang lebih luas, dengan dana tersebut diarahkan ke Dana Konsolidasi; kesepakatan untuk mempublikasikan pernyataan fakta; pembayaran untuk menutupi biaya Komisi dalam menyelidiki kasus ini; serta komitmen untuk melakukan audit eksternal pihak ketiga atas bisnis pemegang lisensi dalam waktu enam bulan setelah selesai tinjauan lisensi Komisi.

Dalam mempertimbangkan resolusi ini, Komisi menganggap sebagai faktor yang memperberat bahwa pemegang lisensi sebelumnya telah diberikan nasihat formal mengenai area kekhawatiran serupa dan bahwa Komisi sebelumnya telah mengeluarkan pernyataan publik tentang isu serupa yang diamati pada operator lain. Faktor yang meringankan adalah bahwa pemegang lisensi dengan cepat menerapkan perubahan yang dirancang untuk memperbaiki kegagalan tersebut dan bahwa ia sepenuhnya bekerja sama dengan penyelidikan.

Sue Young, Direktur Eksekutif Operasi di Komisi Perjudian, berkata: “Kasus penegakan yang lebih besar sering dikaitkan dengan perjudian daring, namun seperti yang ditunjukkan oleh pengumuman hari ini, risiko pencucian uang dan kegagalan tanggung jawab sosial juga sangat nyata di sektor berbasis darat.”

Young menyarankan semua operator berbasis tempat untuk meninjau kasus ini dengan cermat dan memastikan bisnis mereka tidak melakukan kesalahan yang sama. Pernyataan Komisi juga menyajikan pertanyaan praktik baik untuk industri yang lebih luas, meminta operator mempertimbangkan apakah kebijakan, prosedur, dan kontrol pencucian uang mereka dapat menahan pengawasan objektif, secara tepat mengurangi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme, serta diimplementasikan secara efektif; apakah kebijakan perjudian yang lebih aman mereka efektif dan dikembangkan setelah mempertimbangkan panduan Komisi; dan apakah staf mereka dilatih dengan baik untuk menangani berbagai indikator bahaya yang tercantum dalam panduan tersebut serta memastikan kontrol pencucian uang dan perjudian yang lebih aman diimplementasikan secara efektif.