Επιτροπή Λειτουργίας Παιχνιδιών του Νεβάντα Επιβάλλει Πρόστιμα σε Καζίνο του Λας Βέγκας για Παραμέληση AML

Περισσότερα από 2 χρόνια μετά τη στιγμή που η παράνομη επιχείρηση στοιχημάτων του Matthew Bowyer διακόπηκε και ο Bowyer συνελήφθη, η υπόθεση έχει αποκαλύψει κάποιους από τους μεγαλύτερους оперάτορες καζίνο στο Λας Βέγκας Στριπ για σοβαρή παραμέληση. Οι Resorts World, MGM Resorts International και Caesars Entertainment έχουν επιβληθεί προστίμων άνω των 26,8 εκατομμυρίων δολαρίων σε διευθετήσεις που ισχυρίζονται ότι δεν συμμορφώνονται με τις απαιτήσεις AML. Đây είναι μια από τις μεγαλύτερες περιπτώσεις συστηματικής παραμέλησης σε ολόκληρη την ιστορία του Λας Βέγκας.

Είναι ακόμη quá sớm για να πούμε αν θα υπάρξει ρυθμιστική μεταρρύθμιση στο φως της εξέλιξης. Οι εμπλεκόμενες πάρτι θα πρέπει να ενισχύσουν τις διαδικασίες AML και KYC σε όλα τα ιδιοκτησιακά τους στο Νεβάντα, και η ανακοίνωση τύπου δεν θα μπορούσε να έρθει σε πιο ενδιαφέρουσα στιγμή.

Caesars, MGM και Genting Group Επιβεβλημένα από την NGCB

Η Caesars Entertainment έγινε ο τελευταίος οπερατώρα καζίνο του Λας Βέγκας Στριπ που εμπλέκεται στην υπόθεση Bowyer. Η Επιτροπή Ελέγχου Παιχνιδιών του Νεβάντα ψήφισε να επιβάλει πρόστιμο στους οπερατόρες 7,8 εκατομμύρια δολάρια για την αποτυχία να αναγνωρίσουν τον Bowyer. Επιβέβλησαν πρόστιμο στην Caesars Entertainment στις 13 Νοεμβρίου, καθιστώντας την την τρίτη μεγαλύτερη μάρκα που συνδέεται με την παράνομη υπόθεση στοιχημάτων του κ. Bowyer. Οι ρυθμιστές ανέφεραν:

“ακατάλληλες μεθόδους λειτουργίας που προκύπτουν από τις δραστηριότητες στην Caesars από τον παράνομο στοιχηματιστή, Mathew Bowyer”

Επιπλέον της προτεινόμενης διευθέτησης, η Caesars και οι άλλοι κατηγορούμενοι οπερατόρες θα πρέπει να ενισχύσουν τα προγράμματα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, καθώς και να παρέχουν επιπλέον εκπαίδευση προσωπικού και ευαισθητοποίηση για τα πρωτόκολλα AML. Η Επιτροπή Ελέγχου Παιχνιδιών επέβαλε πρόστιμο σε 3 οπερατόρες για παραμέληση που σχετίζεται直接 με την υπόθεση Bowyer, και einen τέταρτο σε (φαινομενικά) μη σχετιζόμενη κατηγορία – αλλά και για μη συμμόρφωση με τα πρότυπα AML.

• 20 Μαρτίου: Resorts World (Genting Group) – Επιβεβλημένο πρόστιμο 10,5 εκατομμυρίων δολαρίων
• 18 Απριλίου: MGM Resorts International – Επιβεβλημένο πρόστιμο 8,5 εκατομμυρίων δολαρίων
• *15 Μαΐου: Wynn Las Vegas – Επιβεβλημένο πρόστιμο 5,5 εκατομμυρίων δολαρίων
• 13 Νοεμβρίου: Caesars Entertainment – Επιβεβλημένο πρόστιμο 7,8 εκατομμυρίων δολαρίων

*Δεν σχετίζεται με τον Bowyer σύμφωνα με δημοσιευμένη δήλωση

Η Επιτροπή Ελέγχου Παιχνιδιών του Νεβάντα έχει επιβάλει πρόστιμα και προτεινόμενες διευθετήσεις σε οπερατόρες όταν απαιτείται, αλλά η δραστηριότητα έχει sido πολύ υψηλή φέτος. Επίσης, απέστειλε επιστολή διακοπής και παύσης στη δημοφιλή αμερικανική αγορά προβλέψεων Kalshi τον Μάρτιο. Το υποκείμενο μήνυμα εδώ είναι khá rõ ràng. Ούτε οι μεγαλύτεροι οπερατόρες έχουν δωρεάν διαβατήριο όταν πρόκειται για ασφάλεια καζίνο και συμμόρφωση με τα πρότυπα KYC.

Η Υπόθεση Matthew Bowyer Όπως Συμβαίνει

Το παράνομο υπόγειο κύκλωμα στοιχημάτων του Bowyer επεκτάθηκε σε περισσότερους από 700 πελάτες, κατευθύνοντας εκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ μέσω αμερικανικών και εξωτερικών επιχειρήσεων. Οι δραστηριότητές του περιστρέφονταν γύρω από το Στριπ, συγκεκριμένα στα τρία οπερατόρες που επιβεβλήθηκαν πρόστιμο. Ο Bowyer συνελήφθη τον Οκτώβριο του 2023 και ομολόγησε ένοχος για παράνομο στοιχηματισμό, νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και υποβολή ψευδών φορολογικών δηλώσεων. Καταδικάστηκε σε 1 χρόνο και 1 ημέρα φυλάκισης, μαζί με 1,6 εκατομμύρια δολάρια ως αποζημίωση.

Μια έκδοση στοιχημάτων του Molly’s Game, ο Bowyer drew πολλούς υψηλούς rollers και σημαντικούς πελάτες. Ο πιο εξέχων από αυτούς ήταν ο Ippei Mizuhara, ο μεταφραστής του Shohei Ohtani. Ο μεταφραστής ήταν χρεωμένος στον Bowyer και είχε κλέψει περίπου 17 εκατομμύρια δολάρια από τον τραπεζικό λογαριασμό του πελάτη του (Ohtani) για να πληρώσει τα χρέη του στοιχηματισμού. Ο Mizuhara συνελήφθη και καταδικάστηκε σε 5 χρόνια φυλάκισης και διέταξε να πληρώσει πίσω τα χρήματα που έκλεψε. Ο Bowyer ισχυρίστηκε ότι από όλους τους πελάτες του, ένας καλός 15-25% ήταν αθλητές.

Το σκάνδαλο έπληξε την αθλητική лігу το 2024, αλλά φέτος έχουν υπάρξει νέα σκάνδαλα που συνέχισαν να σοκάρουν και να εκπλήσσουν

Πρόσφατα Σκάνδαλα Στοίχηματος MLB και NBA

Τον Οκτώβριο, το NBA χτύπησε από ένα σκάνδαλο στοιχηματισμού που αφορούσε τον Chauncey Billups και τον Terry Rozier. Περισσότεροι από 30 παίκτες και προπονητές του NBA συνελήφθησαν, με κατηγορίες για εσωτερικό στοιχηματισμό και διευθέτηση αγώνων να έρχονται στο φως. Λίγο περισσότερο από einen μήνα αργότερα, το MLB είχε ένα σοκ. Οι πίτσερς των Cleveland Guardians, Emmanuel Clase και Luis Ortiz, βρέθηκαν να χειραγωγούν τις παραδόσεις και να χρησιμοποιούν τρίτους για να κάνουν μεγάλες στοιχηματικές επιτυχίες. Το MLB απάντησε με την επιβολή ορίων στα microbets, επεκτείνοντας την επιρροή του σε партνέρους για να καπelize τα οφέλη από αυτά τα στοιχήματα στα 200 δολάρια.

Και έτσι το έκαναν, με τους FanDuel, DraftKings, Caesars και άλλους партνέρες να στέκονται σε αλληλεγγύη για να περιορίσουν τις ειδικές αγορές στοιχημάτων. Είναι assez ενδιαφέρουσα η κίνηση, ότι υπήρχε κίνηση στο Νιου Τζέρσεϊ για απαγόρευση των microbets, ανεξάρτητα από την υπόθεση του MLB. Αυτό δείχνει ότι ο επίσημος τρόπος μέσω προτεινόμενων νομοσχεδίων, ψηφοφοριών και ευχαριστήσεων και των δύο σωμάτων του Κογκρέσου, θα πάρει μήνες διαπραγματεύσεων και συμβιβασμών. Το MLB είδε το πρόβλημα και αντί να lob για τις αρχές, άσκησε την επιρροή του στους партνέρους του.

Μπορεί να λειτουργήσει ως προηγούμενο για άλλες αθλητικές ліги να περιορίσουν οποιαδήποτε αμφισβητούμενη ή потенτικά επικίνδυνη αγορά στοιχημάτων. Αλλά για να επιτύχουν μια πλήρη απαγόρευση ή καταστολή προϊόντων σε όλα τα στοιχηματικά βιβλία (και όχι μόνο τους χορηγούς), οι ρυθμιστές πρέπει να παρέμβουν.

Μπορεί να Προκαλέσει Ρυθμιστικές Μεταρρυθμίσεις;

Το κίνδυνος εδώ είναι ότι η αμερικανική κινητή αγορά στοιχημάτων είναι ακόμη σχετικά νέα. Αυτά τα είδη σκανδάλων δεν χτυπούν μόνο την κοινότητα στοιχηματισμού ως σύνολο. Επίσης, απειλούν τις ίδιες τις αθλητικές ліги, με ανθρώπους που αμφισβητούν την ακεραιότητα των αθλημάτων.

Ως τώρα, ούτε το Νεβάντα ούτε καμία άλλη πολιτεία έχει απαντήσει直接 στις εξελίξεις με αυστηρές μεταρρυθμίσεις στοιχηματισμού. Δεν έχουν υπάρξει σημαντικές αλλαγές στον τρόπο με τον οποίο οι ρυθμιστές διακυβερνούν τους οπερατόρες στοιχηματισμού, αλλά οι αρχές του Νεβάντα έστειλαν ένα σαφές σήμα ότι δεν υπάρχει ανεκτικότητα για οποιαδήποτε παραμέληση.

Αν και πίσω από τις κулиσσές, θα προκαλέσει σίγουρα κάποια προειδοποιήσεις στις αρχές, οι οποίες θα θέλουν να περιορίσουν οποιαδήποτε κενά ή γκρίζες περιοχές στους νόμους iGaming. Πιο στενή επιτήρηση μπορεί να είναι απαραίτητη για να εξαλείψει την παράνομη δραστηριότητα και υποψία στοιχηματισμού.

Πολιτικές KYC και AML σε Βάθος

Τα καζίνο στο Λας Βέγκας Στριπ αναμένεται να ενισχύσουν σημαντικά τις διαδικασίες KYC και AML. Κύρια μέτρα περιλαμβάνουν:

• Πλήρης Επιβεβαίωση Πελατών: Τα καζίνο και τα στοιχηματικά βιβλία πρέπει να επιβεβαιώσουν την ταυτότητα όλων των παικτών, να επιβεβαιώσουν την ηλικία τους και να αξιολογήσουν την πηγή των κεφαλαίων για υψηλής αξίας στοιχηματιστές
• Παρακολούθηση Συναλλαγών: Σοφιστικη λογισμικό παρακολουθεί τα πρότυπα στοιχηματισμού, μεγάλες κατάθεσεις και ασυνήθιστη δραστηριότητα συναλλαγών για να σηματοδοτήσει πιθανή νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή προβλήματα στοιχηματισμού
• Εκπαίδευση Προσωπικού: Το προσωπικό εκπαιδεύεται για να ανιχνεύσει ύποπτες συμπεριφορές και να διασφαλίσει ότι οι πρωτόκολοι για την αναφορά πιθανών παραβάσεων AML ακολουθούνται
• Ρυθμιστική Αναφορά: Όλες οι σημαντικές συναλλαγές ή ύποπτη δραστηριότητα πρέπει να αναφέρονται στις σχετικές αρχές, όπως το Δίκτυο Επιβολής Εγκλημάτων Χρημάτων (FinCEN) για τους αμερικανικούς οπερατόρες
• Συνεχείς Ελέγχοι: Τα online και offline πλαίσια αναμένεται να διεξάγουν τακτικούς ελέγχους των διαδικασιών KYC/AML για να διατηρήσουν τη συμμόρφωση και να αποδείξουν διαφάνεια
• Ενσωματωμένη Διαχείριση Ρίσκου: Οι οπερατόρες πρέπει να εφαρμόσουν δια-κανάλι παρακολούθηση για να διασφαλίσουν τη συνεχή παρακολούθηση μεταξύ online πλατφορμών, mobile εφαρμογών και φυσικών καζίνο, διασφαλίζοντας ότι δεν υπάρχουν κενά στην επιτήρηση

Αυτά τα μέτρα στοχεύουν στην πρόληψη της εισόδου παράνομων κεφαλαίων στα καζίνο και στην προστασία των οπερατόρων από ρυθμιστικές ποινές. Θα πρέπει επίσης να αποτρέψουν οποιαδήποτε παράνομη δραστηριότητα στοιχηματισμού και παράνομες πάρτι από το να διεισδύσουν στα καζίνο του Λας Βέγκας.

Ενίσχυση της Ακεραιότητας της Αγοράς Στοίχηματος των ΗΠΑ

Το κινητό στοίχημα είναι εξαιρετικά γρήγορο σε ολόκληρη την Αμερική, και με το Μιζούρι να запускаει online προϊόντα στοιχηματισμού, 39 πολιτείες θα έχουν νομιμοποιήσει το στοίχημα. Αν και ο χώρος δεν μεγαλώνει σε μια γραμμική γραμμή. Παράλληλα με τα συμβατικά στοιχηματικά βιβλία, υπάρχει μια αυξανόμενη απαιτηση στην Αμερική για εναλλακτικά προϊόντα στοιχηματισμού και καινοτόμους τρόπους για να προβλέψουν τα αθλητικά αποτελέσματα για χρήματα. Κοινωνικά στοιχηματικά βιβλία, ή ιστοσελίδες στοιχηματισμού, μαζί με peer-to-peer εφαρμογές στοιχηματισμού (αγορές στοιχηματισμού), πλατφόρμες στοιχηματισμού DFS και αγορές προβλέψεων έχουν επίσης εμφανιστεί κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου.

Με τον χώρο να μεγαλώνει, είναι αναμενόμενο ότι οι ρυθμιστές θα πρέπει να ελέγξουν την τεράστια έκταση και να διορθώσουν τις βασικές ασφαλείς και AML πολιτικές. Αν οι νόμοι δεν εξελιχθούν με την αγορά, τότε αυτά τα σκάνδαλα είναι απλά ένα προϊόν των κενών και των παλαιών νομοθεσιών που μπορούν να εκμεταλλευτούν. Οι ρυθμιστές, οι οπερατόρες και οι ліги πρέπει να συνεργαστούν πιο στενά παρά ποτέ για να προστατέψουν την αθλητική ακεραιότητα ενώ επιτρέπουν το νόμιμο, υπεύθυνο στοίχημα. Νέα πλαίσιο πρέπει να δημιουργηθεί, αλλά με τρόπο που δεν είναι υπερβολικά αποθαρρυντικό για τον μέσο στοιχηματιστή, καθώς ολόκληρη η βιομηχανία εξακολουθεί να παλεύει για να κερδίσει τους παίκτες πίσω από τις μαύρες και γκρίζες αγορές στοιχηματισμού των ΗΠΑ.