L & L Europe dàn xếp với Ủy ban Cờ bạc Vương quốc Anh về tình trạng chậm trễ rút tiền

L & L Europe Limited sẽ thanh toán 900.000 bảng Anh theo thỏa thuận dàn xếp với cơ quan quản lý Ủy ban Cờ bạc Vương quốc Anh, sau khi cuộc điều tra phát hiện nhiều sai phạm, bao gồm các điều khoản rút tiền không công bằng, những thiếu sót trong công tác chống rửa tiền và trách nhiệm xã hội. Cơ quan quản lý công bố thông tin này vào ngày 21 tháng 10 năm 2026.

L & L Europe điều hành bảy trang web đánh bạc trực tuyến, trong đó có allbritishcasino.com, casinocasino.com và hypercasino.com. Sổ đăng ký công khai của Ủy ban ghi địa chỉ trụ sở chính của công ty tại Mosta, Malta, đồng thời liệt kê 11 tên miền thuộc doanh nghiệp. Giấy phép kinh doanh sòng bạc từ xa của công ty có hiệu lực từ ngày 1 tháng 11 năm 2014, còn giấy phép cá cược tổng hợp từ xa cho các sự kiện có thật có hiệu lực từ ngày 3 tháng 10 năm 2018.

Thỏa thuận dàn xếp bao gồm khoản thanh toán 900.000 bảng Anh thay cho tiền phạt, sẽ được chuyển vào quỹ hợp nhất; cam kết của đơn vị điều hành về việc công bố bản tường trình sự việc trong vụ việc; và khoản thanh toán một phần chi phí mà Ủy ban đã bỏ ra để điều tra vụ việc.

Vi phạm về rút tiền và điều khoản không công bằng

Sau đợt đánh giá tuân thủ, Ủy ban đã tiến hành rà soát theo quy định đối với giấy phép hoạt động từ xa của công ty theo Điều 116 của Đạo luật Cờ bạc 2005. Cuộc rà soát cho thấy đơn vị được cấp phép đã không tuân thủ các yêu cầu trong Điều kiện cấp phép và Bộ quy tắc thực hành từ tháng 10 năm 2024 đến tháng 10 năm 2025.

Về việc rút tiền, các quan chức phát hiện điều khoản trong điều khoản và điều kiện của đơn vị điều hành cho phép khách hàng chỉ yêu cầu rút một khoản tiền mỗi lần; khách hàng không được yêu cầu rút thêm cho đến khi khoản tiền ban đầu được phê duyệt. Ủy ban nhận định điều khoản này không công bằng theo quy định của Đạo luật Quyền của Người tiêu dùng 2015, đồng thời các quan chức chứng kiến những yêu cầu rút tiền của khách hàng bị giữ lại vì những lý do không liên quan đến yêu cầu pháp lý hoặc quy định. Ủy ban ghi nhận đơn vị được cấp phép đã nhanh chóng khắc phục vi phạm.

Chính sách Fraud & Collusion của đơn vị điều hành cũng khiến nhân viên phải kiểm tra thủ công mỗi lần rút tiền thứ năm hoặc thứ mười của một số khách hàng, dẫn đến việc những khách hàng này phải cung cấp thêm thông tin trước khi giao dịch rút tiền được xử lý. Ủy ban kết luận rằng việc này vi phạm điều kiện về danh tính khách hàng, theo đó yêu cầu rút tiền không được làm phát sinh yêu cầu cung cấp thêm thông tin như một điều kiện để rút tiền nếu đơn vị được cấp phép có thể yêu cầu thông tin đó một cách hợp lý từ trước. Theo thông báo công khai, L & L Europe thừa nhận quy trình này làm chậm việc rút tiền và trong một số trường hợp, thông tin có thể đã được yêu cầu ở giai đoạn sớm hơn. Công ty đã sửa đổi quy trình để không còn giữ lại các khoản rút tiền, trừ khi có yêu cầu pháp lý hoặc quy định.

Thiếu sót về chống rửa tiền, đánh bạc an toàn hơn và kỹ thuật

Cuộc rà soát phát hiện một loạt vấn đề đáng quan ngại trong đánh giá rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố của đơn vị điều hành. Ủy ban nhận thấy phương pháp chấm điểm thiếu rõ ràng; bản đánh giá không trình bày rành mạch các giai đoạn nhận diện, phân tích và đánh giá được nêu trong hướng dẫn của cơ quan quản lý; đồng thời không rõ những biện pháp kiểm soát nào áp dụng cho người tiêu dùng tại Anh, rủi ro do khách hàng chi tiêu nhiều gây ra được giảm thiểu ra sao và mức chi tiêu không tương xứng được đánh giá như thế nào. Các biện pháp kiểm soát nhằm nhận diện rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt phần lớn dựa trên các ngưỡng tài chính và việc lấy mẫu tại những ngưỡng cố định, thay vì dựa vào các yếu tố rủi ro và hồ sơ rủi ro của khách hàng.

Một ví dụ được nêu trong bản tường trình cho biết một khách hàng đã nạp 4.400 bảng Anh trong vòng tám giờ sau khi đăng ký tài khoản và rút 50 bảng Anh. Đơn vị điều hành chấp nhận tài khoản đánh bạc là nguồn tiền mà không xem xét việc tài khoản ngân hàng của khách hàng chỉ được mở hai tuần trước khi đăng ký, cũng như việc không có bằng chứng cho thấy số tiền đến từ việc làm, thu nhập kinh doanh hoặc tiền tiết kiệm. Khi liên tục yêu cầu xử lý khoản tiền bị giữ lại, khách hàng này đã hai lần cung cấp địa chỉ không chính xác khi được yêu cầu bổ sung giấy tờ, nhưng việc đó không làm dấy lên nghi ngờ. Bản tường trình ghi nhận rằng đơn vị được cấp phép hiện đã xây dựng một bản đánh giá rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố riêng, áp dụng cụ thể cho Vương quốc Anh.

Các cảnh báo về đánh bạc an toàn hơn được sử dụng vào thời điểm đánh giá chủ yếu tập trung vào các ngưỡng tài chính. Một số trang web có cảnh báo về thời gian đánh bạc, các lần nạp tiền thất bại và số lần nạp tiền, nhưng những cảnh báo này không được triển khai trên toàn bộ hệ thống trang web của đơn vị điều hành và chỉ được kích hoạt khi có hai dấu hiệu trong cùng một ngày. Trong một trường hợp, khách hàng có 84 lần nạp tiền thất bại trong vòng bảy ngày do không đủ tiền, nhưng hệ thống không phát hiện nguy cơ tổn hại liên quan đến đánh bạc. Quy trình của đơn vị điều hành chỉ tính đến một dấu hiệu mạnh về nguy cơ gây hại, dựa trên khoản lỗ của khách hàng trong 24 giờ.

Ủy ban nhận thấy đơn vị được cấp phép không thể chứng minh rằng họ có quy trình đánh giá hiệu quả của cách tiếp cận tổng thể đối với việc tương tác với khách hàng; các quan chức cũng không thấy bằng chứng nào cho thấy quy trình này đã được thử nghiệm hoặc tác động của nó được đo lường. Một khách hàng đạt ngưỡng tài chính ngay trong ngày đăng ký đã không nhận được cuộc gọi theo quy định trong chính sách của nhà điều hành cho đến hai tuần sau đó; đến lúc ấy, khách hàng đã chạm ngưỡng này nhiều lần. Cuộc rà soát cũng phát hiện những thiếu sót liên quan đến hai khách hàng dưới 25 tuổi: một người 21 tuổi mất 6.500 bảng trong vòng ba ngày kể từ khi mở tài khoản, và một người 18 tuổi mất 4.000 bảng trong tám phút, trong khi các chỉ báo rủi ro liên quan đến độ tuổi không được xem xét.

Các quan chức cũng ghi nhận nhiều khách hàng chi tiêu vượt quá giới hạn tài chính do đơn vị được cấp phép hoặc chính khách hàng đặt ra. Một khách hàng vừa quay lại sau thời gian tự loại trừ, với hạn mức tiền gửi ròng hằng tháng đã thỏa thuận là 1.000 bảng, đã nạp 2.898 bảng và rút 1.800 bảng trong khoảng thời gian chín ngày, vượt hạn mức 98 bảng. Ủy ban nhận thấy các công cụ để khách hàng tự đặt giới hạn tài chính chưa được triển khai hiệu quả, vi phạm điều kiện về tiêu chuẩn kỹ thuật trong giấy phép.

Thỏa thuận dàn xếp và hướng dẫn cho ngành

Khi giải quyết vụ việc, Ủy ban nêu các tình tiết tăng nặng: những thiếu sót nghiêm trọng và có khả năng ảnh hưởng đến các mục tiêu cấp phép; hành vi vi phạm xảy ra trong hoàn cảnh tương tự những vụ việc trước đây, vốn đã dẫn đến việc công bố các bài học kinh nghiệm cho ngành. Các tình tiết giảm nhẹ gồm việc đơn vị được cấp phép nhanh chóng triển khai kế hoạch khắc phục và cập nhật tiến độ, hoàn toàn hợp tác với cuộc điều tra và cung cấp thông tin đúng thời hạn đã thỏa thuận, đồng thời thừa nhận những thiếu sót ở giai đoạn đủ sớm.

Sue Young, Giám đốc điều hành phụ trách hoạt động tại Ủy ban, cho biết: “Một kỳ vọng cơ bản là khi có tiền thắng cược, bạn có thể nhanh chóng rút tiền mà không bị cản trở bởi các điều khoản và điều kiện bất công hoặc việc nhà điều hành không thực hiện kiểm tra từ sớm hơn. Điều đó thiết yếu để tạo dựng niềm tin của người tiêu dùng.”

Cùng với thỏa thuận dàn xếp, Ủy ban đã công bố các câu hỏi về thực hành tốt, yêu cầu các nhà điều hành cờ bạc cân nhắc liệu chính sách, quy trình và biện pháp kiểm soát về chống rửa tiền và trách nhiệm xã hội có phù hợp với mục đích hay không; thông tin khách hàng có được xem xét kỹ lưỡng kịp thời hay không; việc đào tạo nhân viên có được ghi chép và chứng minh hay không; và họ có hành động đủ nhanh khi khách hàng biểu hiện những dấu hiệu có khả năng bị tổn hại hay không.